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警惕!身份证、银行卡、社交平台号“租”给别人 或成洗钱“工具人”

警惕!身份证、银行卡、社交平台号“租”给别人 或成洗钱“工具人”
2021年06月18日 12:49 新浪网 作者 封面新闻

  

  封面新闻 记者田之路

  如果有人每月给你2000元,租用你的银行卡,你会答应吗?是不是觉得躺着就可以赚钱?

  放心,天上真没有掉馅饼的好事,还有可能让自己身陷“洗钱”犯罪。

  什么是“洗钱”

  洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。“洗钱”犯罪离我们并不遥远,相反,一不留神还很有可能成为“洗钱”的帮凶。

  碍于人情出借银行卡

  张某与何某二人是朋友关系,张某明知何某从事毒品犯罪,仍提供自己的银行卡给何某使用,从2019年10月至2020年4月,帮助何某非法转移毒资2000元。最终,张某因犯洗钱罪被判处有期徒刑六个月,并处罚金人民币六千元。

  近年来,随着国家对毒品犯罪的打击力度越来越强,毒贩往往不再使用自己的身份信息在银行开立账户进行毒品交易,而是借用他人的身份信息开立银行账户进行毒资的收取和转移,进而逃避打击。如果将自己的身份信息交给毒贩使用,即使金额再小,也会成为洗钱行为的“帮凶”,最终将自己推入犯罪的深渊。

  为赚零花钱,出借支付宝账户“跑分”

  近两年,市面上悄然兴起了一种新的洗钱通道“跑分平台”,利用微信或支付宝收款二维码替别人代收款,赚取佣金。这样赚取佣金的“生意”吸引了不少未成年人和在校学生,他们为赚零花钱而出借个人微信、支付宝账户,其中还包含密码和绑定银行卡等信息。不法分子将这些微信、支付宝账户信息发布在QQ“跑分”对接群里,“跑分”上线则登入相应账户帮助电信网络诈骗分子进行“洗钱”。

  出借身份证后被注册公司用于“洗钱”

  出借身份证就可以得到好处费,你以为你赚了,其实“洗钱”犯罪的大坑正等着你。不法分子专门找到一些学历低、社会阅历不深或者经济拮据的人,诱惑他们用自己的身份证注册公司,开设对公账户,再将公司营业执照、手机卡、对公银行账号等整套材料买下来,为电信网络诈骗团伙“洗钱”。

  四川眉山市人民检察院检察官提醒:不随意出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金;不为身份不明人员代办金融业务;不参与提供或使用非法金融业务;选择合法可靠的金融机构办理业务。提高警惕,勿当洗钱“工具人”!

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