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原银行职员假借办理POS机 偷梁换柱调包诈骗十余人

原银行职员假借办理POS机 偷梁换柱调包诈骗十余人
2020年07月21日 09:50 新浪网 作者 潇湘晨报

  银行员工离职后做POS机代理,利用原客户关系拉业务,服务周到上门安装,暗中却偷梁换柱骗人钱财。近日,广州增城警方在开展“飓风2020”专项行动中,破获多宗以办理POS机为名实施诈骗的案件,抓获1名嫌疑人。

  原银行职员假借办理POS机诈骗

  6月份,在增城开商铺的郭女士想安装一台POS机,正好看到帮她办理信用卡的银行工作人员陈某发朋友圈代理POS机业务,于是主动联系陈某。陈某很快带着POS机上门安装,郭女士把自己的银行卡、身份证交给陈某办理绑定和开通。陈某当着郭女士的面操作好后,让她持卡试刷,并称“可以秒到账”“刷够15000元就可以免年费”。郭女士用自己名下的信用卡第一次刷卡1万多元,果然绑定POS机的银行卡很快就收到了该笔钱。之后陈某让郭女士再试一次,但郭女士这次刷卡2万多元却没有马上到账,陈某称刷卡失败,让郭女士第三次又刷了2万多元,且声称后台要再次审核信息,会出现延迟到账的情况,让郭女士放心。可郭女士后面两次刷卡共4万多元最终一去不返。

  有同样遭遇的还有增城的邓先生,他也是在银行办理POS机业务时认识了陈某,之后陈某再次找到邓先生推销一款“点数更低”的POS机,并提供上门开通服务,邓先生相当放心地把证件和银行卡交给陈某办理。陈某说POS机开通后需要试刷一笔15000元的信用卡消费,邓先生毫不犹豫地照办。这时陈某称注册信息没通过,要两个工作日才能到账,让邓先生回去等。可是两天后邓先生的钱款仍未到账,也联系不上陈某。邓先生找到银行投诉,这才得知陈某去年就已从该银行离职。

  自知难逃法网投案自首

  今年6月,增城警方陆续接到多名群众报警,称被一名陈姓银行职员在办理POS机业务期间“刷走”信用卡里的钱。

  接到报警后,增城警方立即展开调查,围绕事主提供的信息线索,逐一固定嫌疑人陈某的身份信息和犯罪证据。之后,警方致电陈某向其发出口头传唤,陈某自知作案猖獗难逃法网,于6月20日主动到公安机关投案自首。

  经审查,陈某(男,27岁)供认,其从某商业银行信用卡中心离职后,利用在银行工作的履职经历和客户资源,以代理安装POS机为名,在帮事主装机的过程中,调包绑定自己的银行卡,或是直接调包已绑定自己银行卡的POS机供事主刷卡,进而诈骗事主钱财。

  目前,陈某已被警方依法刑事拘留。警方已初步核实案件11宗,涉案金额约26万元。

  用POS机恶意套现或是刷卡养卡违法

  警方在调查中发现,部分事主办理POS机是为了刷信用卡套现或“养卡”,这本身就是非法的。

  信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过虚假交易的手段将信用卡信用额度内的资金以现金交易的方式套取,同时又不支付银行提现费用,属违法行为。用信用卡套现一经发现,会被银行征信系统记入黑名单,影响日后个人贷款、银行卡申请等。此外,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,将以非法经营罪处罚。

  警方提醒,POS机持有人应守法自律,使用POS机恶意套现或是刷卡养卡,是扰乱正常金融秩序的行为,国家法律法规命令禁止,情节严重的构成犯罪。而且这种“套钱”的方式,还可能使得自己掉入诈骗陷阱,钱财受损反被套。

  【来源:广州公安】

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