“账户已更改，请把钱汇入某银行，账号户名是……”很多人都收到过这样的短信，骗子为何敢将自己的卡号、姓名发出来，他们不怕警察找上门吗？如果不是他们的卡号，那是怎么开户的？这些银行卡从何而来？

　　 连云港市海州区检察院日前办理了一起涉嫌妨害信用卡管理案件，牵出电信诈骗背后黑幕——有人专门买真实的身份证办理银行卡，再卖给专门搞电信诈骗的人使用，而身份证的主人毫不知情。

　　 “神秘女子”疯狂办卡

　　 2016年8月，家住河北某县城的张静到石家庄游玩期间，不小心丢了钱包，钱包里有其身份证和一张工商银行的银行卡。回家后，张静立即去派出所补办了一张临时身份证，并用临时身份证补办了银行卡，后来张静淡忘了此事。她万万没料到，这张丢失的身份证，半年后竟然在千里之外的江苏连云港“复活”了。

　　 2017年3月的一天，连云港市海州区朝阳东路某银行窗口前，一个身材不高、操着南方口音的女子递给工作人员一张身份证，办理银行卡。

　　 银行工作人员发现身份证上的照片与这个自称“张静”的女子不太像，正待询问核实时，女子却神色慌张地表示不想办了，随即抽身离开柜台，快步走出银行后，钻上一辆汽车疾驰而去……

　　 同样的一幕，第二天又出现在海连西路某银行网点窗口，不同的是，这名女子趁银行柜台繁忙导致审核不严，成功办理了银行卡。该女子走出银行与同伙汇合后，乘车到一个偏僻的快递点，将办好的银行卡连同网银U盾、身份证、电话卡一并邮寄到了东莞某地。

　　 可疑账户频繁交易

　　 2018年1月，中国人民银行连云港市中心支行在对可疑交易活动进行排查时，发现部分身份证于2017年3月先后在不同银行网点开户，开户后资金异常划转，账户过渡资金特征明显，交易金额巨大，与客户身份不符，交易时间可疑，全天24小时不间断，且经常在晚上10时以后还频繁交易，资金转出地址相同且均在境外，有电信网络诈骗的嫌疑，遂将线索移交公安机关。

　　 公安机关经过侦查发现，2017年3月至8月间，在连云港市多家银行开户的多张借记卡经过4个月左右的休眠期后，突然爆发频繁交易，特点是渠道单一，均为个人网银，但金额巨大、交易对手众多、资金快进快出不留余额，卡主的身份证都曾被挂失，卡主本人从未来过连云港市，而且银行网点留存的办卡人现场照片也与卡主本人不符，显示银行卡有被人以虚假的身份证明骗领的嫌疑。通过细致排查发现，王波有重大作案嫌疑，而此时的王波因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2017年被法院判刑，正在黑龙江某监狱服刑，公安机关随即将其从服刑场所解回重审，并将涉案的李磊等人抓获归案，王波、李磊等人到案后，交代了骗领银行卡的犯罪事实。

　　 辗转五省寻“帮凶”

　　 据王波交代，2017年王波组织田芳、李磊等5人，开车辗转江西、湖北、安徽、江苏、山东等省的多个城市，拿着买来的身份证，穿梭在各银行网点办卡。

　　 在连云港仅两天，这伙神秘“办卡人”就办了17张银行卡，前文所述的“神秘女子”就是田芳。每次办卡时，李磊负责开车，田芳等4人负责去银行办银行卡，田芳还负责将办好的银行卡“四件套”用快递邮寄给远在东莞的王波，并负责一车人员的食宿、路费。王波拿到卡后直接卖给毕洪勇，毕洪勇再转手加价卖给电信网络诈骗团伙用来流转资金、转移赃款。

　　 据承办检察官介绍，买主拿到这些银行卡后，会在全国进行电信网络诈骗，被害人往这些银行卡里汇款后，骗子便立即指挥同伙在最短时间内将汇款全部取现。这意味着，要完成赃款转移，拥有来自不同银行、不同户名的大量银行卡必不可少。以各种名义到不同银行开卡，成为电信网络诈骗集团的一项“外包”业务。

　　 目前，涉嫌妨害信用卡管理罪的王波、李磊等人已被提起公诉。

　　 （文中人物系化名）