我国财富管理市场万亿规模，且保持高速增长。据 2019 年中国私人银行市场发展报告显示，截至2018 年末，中国个人可投资金融资产总额为 147 万亿元人民币，个人可投资金融资产 600 万元人民币以上的高净值人士数量达到 167 万人，居全球第二。

　　这也催生了更多的财富管理需求。财富管理领域的链条主要分成几个部分，上游资产端、中间的第三方财富管理公司、以及下游的 C 端客户。在这一方向上的创业公司也分成 to C 和 to B 两个方向，即直接面向 C 端用户，如金斧子；或面向 B 端的财富管理公司，如 NewBanker，提供展业平台、产品等系列服务。

　　小貔貅创始人姜维表示，财富管理行业中的第三方管理公司分为渠道型三方和直客型三方，主要区别在于是直接对接 C 端客户还是对接上下游的其他渠道商，小型三方公司占了所有三方公司的95%，他们面对的困境主要在于：

• 在财富行业的链条上，小三方向上拓展资产端资源议价权较小，而往下获客，又要面临激烈的三方竞争，成本又不断抬升，经过层层渠道商后，最下游的直客型三方毛利极低。由于利润主要来自产品的销售佣金分成，三方公司更难真正从客户角度出发提供服务。

• 　　资产端和客户中间，由于有太多的渠道商，导致资产发行公司难以和客户有紧密联系，募集效率降低；在客户角度，则难以获得足够的产品售后和服务支持。

　　小貔貅的特点在于，核心是提供行业及产品数据库和分析服务，以流量来整合行业，而不是产品销售为导向。一方面，小貔貅主要向 C 端用户提供理财产品信息查询、筛选符合投资需求的大额理财产品；而在 B 端，则是帮助直客型三方公司增加获客和产品渠道，减少中间经过的渠道商环节。

　　具体到前端，小貔貅自建了产品数据平台以及自媒体 MCN 矩阵，数据平台拥有产品大全、资讯公告、智能资产配置等板块。目前平台已经拥有了信托全行业信息库，提供产品信息展示、搜索对比、评分评选等功能。

　　姜维表示，小貔貅建立了 AI 智能评分系统，将信托产品拆分到超过 300 个维度，对其发行公司、产品性质、融资主体、担保公司、抵质押物、还款来源等做深入分析，最后得出评分，供用户参考，用户可以通过简单的测试，获取资产配置建议，再自行决定购买。

　　在 MCN 矩阵方面，小貔貅则是通过微信、信息流平台等分发，吸引潜在用户。小貔貅平台于今年上线，全平台月独立访客已超 1 万人，每月基于大额理财产品的内容分发量超过 1 万。2019年，小貔貅预计整合超过 200 家微信自媒体。

　　在产品端，小貔貅会与上游的信托公司对接，成为包销方的独家代理或是主流渠道分销，让小型三方公司拿到产品包销价。姜维表示，目前小貔貅已和数十家信托公司达成合作，平台上有超过一百款信托产品，每周平台上新超过70个，基本覆盖在募集状态的全国信托产品。此外，小貔貅也已经有完整的信托产品库及拆分数据库，已与部分私募公司和项目对接，今年年底前将上线私募板块，

　　小貔貅还会通过附加值服务吸引潜在客户，增加用户粘性。一个客户若通过小貔貅平台联系到三方公司，并最终完成理财投资，除了理财产品原有的标配服务包（比如机场快速安检、高端体检、定制旅游等），小貔貅则会对接更多元化的高端服务和投资需求服务包，客户能享受到更完善的服务，并且可增加理财产品复购。目前平台已经与爱康国宾、携程等平台建立合作。

　　除了帮助三方公司拓展产品及获客渠道，小貔貅还计划建立一系列 SaaS 展业平台，包括CRM、大数据分析平台等，帮助三方公司精准获客并更好地转化和运营，从获客到售后提供切合的业务流程系统。

　　在盈利方面，姜维表示，小貔貅考虑以提供用户付费咨询、B端产品对接、附加值服务等方式盈利。在以后，小貔貅也会针对B端提供更多的展业工具，建立从选择产品到最终支付的业务生态。

　　团队方面，创始人兼 CEO 姜维曾供职于光大金控、焰石资本，曾在财富管理行业连续3次创业；联合创始人贺聪曾供职16WiFi、深圳基石资本，曾任自媒体营销机构合伙人。公司的 Pre-A 轮融资已经启动。