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1091人上“黑名单”!广西公安联合银行发布首个“惩戒令”

1091人上“黑名单”!广西公安联合银行发布首个“惩戒令”
2020年09月18日 18:33 新浪网 作者 广西交通台

  你经历过信息泄露吗?

  你了解银行账户的重要性吗?

  电信诈骗近年来屡见不鲜

  我们该如何保护自己的银行账户?

  .......

  今年以来,广西公安机关在工作中发现,大量广西籍人员通过出售个人名下甚至组织他人开办出售银行账户牟利,这些银行账户最终流入电信诈骗犯罪分子手中。大量“伪实名”银行账户为诈骗赃款的转移和藏匿提供了便利,给公安机关追查侦办增加难度。

  为进一步加大整治力度,广泛宣传非法买卖、出租、出借银行账户的法律后果,铲除我区电信网络新型违法犯罪的灰色土壤,近日,广西公安机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单,相关银行机构和支付机构将根据有关规定对上述人员采取惩戒措施。

(图为公安机关公布的典型案例之一)

  [案例分析]

  梧州市跨国贩卖银行对公账户案

  今年1月13日,广西梧州市公安机关工作中发现,境外犯罪团伙遥控指挥境内人员黄某坤、叶某玲等人,通过组织人员以每套1000元报酬开办银行对公账户,再以每套6000元至12000元不等的价格通过物流渠道,贩卖至境外犯罪窝点用于电信诈骗和网络赌博犯罪。4月份,公安部组织全国12个省将涉案183人抓获,缴获各类银行卡、营业执照、公司印章、网银U盾等4000余套。经梳理,仅梧州本地办理的空壳公司对公账户中,就涉及全国电信诈骗案件81起,涉案金额高达900万余元。

  帮助信息网络犯罪活动罪

  今年5月,广西贺州市公安机关工作中发现,昭平县籍男子李某组织潘某飞、楼某锋、欧某凤等8人高价出售自己办理的银行卡非法获利,该银行卡于4月初被用于山东济南市一起电信诈骗案件。经查,2020年4-6月,李某在不法分子的怂恿下,以每张600-800元不等的价格从潘某飞、楼某锋等人处购买多张实名开户银行卡,并在“上线”的指示下,不断从事转账操作,非法获利2万余元,所转资金查实系网络赌博和电信诈骗案件涉案资金。日前,昭平县人民检察院已以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对李某、欧某凤等8人批准逮捕。

  【惩戒对象】

  经广西辖内设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位、个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人。第一批为1091名个人,后续根据需要分批次移送人民银行惩戒并向社会公布。

  【惩戒措施】

  受惩戒的单位和个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户。惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库。

  【名词解释】

  暂停银行账户非柜面业务:暂停客户从非柜面渠道主动发起的资金交 易,交易受限范围包括但不限于手机银行、网上银行的理财购买、转账,ATM取现、转账,刷卡、扫码消费等。仅允许通过银行网点现场办理有关业务。

  暂停支付账户所有业务:暂停客户所有支付账户(支付宝、微信支付等)的资金交易,包括但不限于转账交易、收发红包、扫码支付、网上购物等。

  警方提醒

  据统计,此批惩戒人员名单中,男性占87.2%,女性占12.8%,年龄在25岁以下的占48.7%,26-40岁的占43%,几乎以男性青壮年为主。

  一些在校学生、农村外出务工人员法律意识淡薄,将自己名下的银行卡出售给不法分子牟利,甚至发动身边亲朋好友参与其中。

  我国《刑法》第二百八十七条明确规定:明知他人利用信息网络实施犯罪,仍为其提供支付结算等帮助的,应以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。

  惩戒人员中,有195人在公安机关调查过程中发现存在多次、反复出售银行账户涉案情况。这些人员主观上存在“明知或应当知道”故意,客观上,其售出的银行账户已被证实用于电信诈骗犯罪,因此被以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪刑事拘留,等待他们的将是法律的严惩。

  今年以来,广西公安机关不断加大对非法买卖银行账户行为的打击力度,截至8月底,共刑拘犯罪嫌疑人453名,缴获“伪实名”银行卡2.4万张、企业对公账户4000多套。

  公安机关提醒广大市民:按照国家有关规定,银行账户限个人实名使用,凡出借、出租、出售给他人使用,由此产生的任何后果,账户开户人将要承担相应民事或刑事责任。请切勿贪小便宜,随意出借、出租、出售个人名下银行账户。

  以下公布

  【部分惩戒名单】

  

  记者:宁倩、韦权晏(实习生)

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