根据省委统一部署，2019年4月10日至5月20日，省委第七巡视组对徽商银行股份有限公司党委开展了巡视。2019年8月6日，省委巡视组向徽商银行党委反馈了巡视意见。根据《中国共产党巡视工作条例》和《中国共产党党内监督条例》有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。
一、提高政治站位，加强组织领导，精心部署整改工作
省委巡视反馈意见以来，徽商银行党委深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，将落实巡视整改作为一项重要政治任务，以严紧实的标准和作风，全力以赴抓好整改工作，取得了阶段性成效。截至目前，已给予党纪处理6人，给予行政处理41人。1件问题线索已核查完毕。巡视整改期间，全行梳理问题症结原因70条，制定整改措施89项，建立完善制度51项。
(一)统一思想认识，高站位部署整改。8月6日，省委第七巡视组反馈巡视意见当天，行党委第一时间召开党委会议，学习传达省委“五人小组”会议精神特别是省委书记李锦斌的讲话精神，深刻理解巡视反馈意见的精神实质和工作要求，将巡视整改作为一项重大政治任务，迅速把思想和行动统一到省委要求上来。8月20日，行党委制定印发《徽商银行股份有限公司党委关于省委第七巡视组巡视反馈意见整改方案》，建立问题整改清单，明确责任领导、责任部门和整改时限。领导班子成员主动认领存在的问题，并在民主生活会上进行对照检查。8月26日，行党委组织召开巡视整改工作部署动员会，党委主要负责同志作动员讲话。要求全行上下进一步端正态度，提高认识，切实增强抓巡视整改的政治自觉、思想自觉和行动自觉，把巡视整改作为全行祛毒治病，作风建设，提升管理，推动高质量发展的宝贵契机，确保巡视整改问题见底清零。整改期间，行党委多次召开专题会议，逐项听取问题牵头整改部门汇报，并对问题整改措施提出明确意见和要求。11月4日，行党委召开党委会议，逐项审议巡视整改送审材料。11月21日，行党委召开专题会议，逐项研究落实省委巡视办审核反馈意见，进一步深化整改。整改期间，行党委中心组学习会、书记碰头会、行长办公会等对巡视整改工作多次强调、反复要求，推动整改工作深入有效开展。
(二)加强组织领导，高标准落实整改。一是成立了徽商银行巡视反馈问题整改工作领导小组，党委书记、董事长吴学民同志任组长，党委副书记、行长张仁付，党委副书记何结华，党委委员、纪检监察组长郑舒玉任副组长，行党委其他委员为成员，确保巡视整改工作有序推进、按期完成。二是细化责任分工。针对4个方面28项问题，逐项分析，建立了整改台账，对每一项任务均明确牵头领导、牵头部门和责任单位，明确整改措施、时限和目标。三是狠抓督查检查。对进展缓慢的及时指出、纠正，确保巡视整改任务按时保质完成。
(三)建立工作机制，深入高效推进整改。一是建立协调调度机制。行党委要求班子成员经常听取牵头整改事项汇报，了解进度，需要集体决策的及时召开相关会议研究。巡视整改领导小组办公室建立周报制度，及时掌握整改进度、质量和效果，调度推进整改。二是建立重大问题专题研究机制。行党委聚焦巡视整改中的重点、难点和突出问题，专题研究整改措施。三是注意把巡视整改与开展“不忘初心、牢记使命”主题教育结合起来，与加强党组织和党员干部队伍建设结合起来，与完善内部管控制度体系结合起来，与防范化解重大金融风险结合起来，与服务实体经济发展结合起来。结合自身实际开展了党建督查、中央八项规定精神落实情况专项检查、附属机构专项检查、业务风险管控排查、存量城镇化和产业基金专项核查、“栋梁计划”人才调研等专项活动，解决了一批重点问题，建立完善了一批制度。根据巡视反馈意见要求举一反三抓整改，部署开展了贷款“三查”、不良资产处置、工程项目、集中采购等领域问题，以及对虚增业绩问题专项整治，整改工作取得了明显进展。
二、直面问题，强化担当，从严从实推进落实整改工作
(一)落实党的路线方针政策和中央重大决策部署方面
1.关于用党的创新理论武装头脑、指导实践不够问题
(1)针对金融资源配置有待优化问题
一是认真落实省委省政府决策部署，不断加大实体经济信贷投放，提升服务实体经济质效，截至2019年9月末，全行贷款余额较年初增长20.2%，贷款新增额(不含贴现)在安徽省内排名第一位。二是多渠道多方式加大服务实体经济力度，积极开展小微、民营、扶贫等领域信贷投放，其中：民营企业贷款(不含个人经营性贷款)较年初增长132亿元，增幅12.69%；涉农贷款较年初增长164亿元，增幅21.60%；绿色信贷较年初增长28亿元，增幅25.35%。三是投向行内基础客户、支持地方经济的投资余额较年初继续增长11.4%。业务结构不断优化，贷款占比43.3%，较年初增长5.5个百分点，投资占比46.7%，较年初下降3.3个百分点。扣除对实体经济投放后，投资占总资产比例15%，较年初再降5.1个百分点。
(2)针对小微企业“供血不足”问题
一是深入推进小微企业专业化改革，推动小微金融服务数字化转型，开发小微企业线上信用类产品，满足客户差异化信贷需求，加大小微企业贷款投放力度。二是截至2019年9月末，单户授信1000万元以下小微企业贷款514.35亿元，较年初增加106.22亿元，增幅26.02%，高于全行各项贷款增速5.93个百分点；户数6.36万户，较年初增加1.46万户，增幅29.8%。
(3)针对普惠金融改革推进问题
一是印发《关于加强徽农金融服务室管理的通知》《关于加强银行卡助农取款服务管理的通知》《关于规范银行卡助农取款服务点和惠农金融服务室部分设施标准的通知》等制度，明确银行卡助农取款服务管理各项要求。二是组织普惠网点专题培训和飞行检查，抓好制度落实，注重管理质效。三是推动助农取款服务规范管理和可持续发展，对于继续运营的服务室，着力提升金融和非金融服务质量；对于符合退出条件的，与当地监管部门充分沟通，规范退出。
2.关于党委领导作用发挥不强问题
(4)针对重大发展规划用力不够问题
一是加强党委对战略规划工作的领导和指导，成立了由党委书记任组长，副书记任副组长，行党委其他委员、行内部高管为成员的2020-2024年战略规划领导小组，负责战略规划重大事项的决策。二是召开战略规划制定启动会，部署新一轮战略规划制定工作。三是对涉及战略规划的重要事项，包括2018年度战略执行评估报告、2020-2024年战略规划咨询招标、2019年上半年“一体两翼”执行情况报告等，均报行党委会审议。
3.关于防范化解金融风险意识不强整改情况
(5)针对流动性风险管理和非信贷业务管理问题
一是制定防范化解流动性风险领域重大风险专项工作方案，按季召开专项工作会议，推进我行流动性管理工作及优化措施，提升我行流动性风险防范化解能力。拓宽多元化、低成本、稳定性负债资金来源，择时配置利率债和地方政府债等，做好合格优质流动性资产储备。定期开展流动性压力测试，确保我行合格优质流动性资产能够覆盖压力情景下未来30日现金流缺口。二是制定《徽商银行法人客户统一授信管理办法》《徽商银行大额风险暴露管理办法》。同业业务专业审批委员会和非信贷资产投资决策委员会两会进行合并。实施同业业务风险派驻管理，强化了内部风险制衡和联动管理。
(二)落实全面从严治党战略部署方面
4.关于主体责任落实不够问题
(6)针对党委对纪检工作重视不够问题
一是总行纪检监察室负责人于11月初配备到位。二是17家分行已有13家分行纪委书记不再由副行长兼任，其他4家分行也在稳步推进。三是各分行纪检监察室均已单独设置，纪检监察专职人员配备基本到位，全行现有专职人员40人，较整改前增加24人，增幅为150%。
(7)针对内部监督联动机制不完善、审计力量配备不足与相关专项审计未开展问题
一是制定《关于建立监督执纪协作联动机制的实施意见》，成立监督执纪协作联动工作领导小组，建立问题信息互通共享、联合监督检查、问题线索核查追责、执纪问责协作、监督执纪成果运用等五项联动工作机制，监督执纪的质量和效果较巡视前明显提升。整改期间，合规、审计等部门向行纪委移交2起问题线索。二是审计力量配备有序推进，2019年新招聘14人，并制定三年招聘计划。三是已完成集中采购专项审计，拟根据竣工决算审计和工程交付情况加强内部审计监督工作。
(8)针对问责不够严肃问题
一是制定《徽商银行巩固提升“三基四到位”专项治理实施方案》，优化负面清单问题，将监管检查、审计监督发现的基础管理问题纳入整治清单，从6大主要领域全面部署了27项重点工作，列明78项负面清单问题。二是修订《徽商银行不良资产责任认定管理办法》《徽商银行员工违规行为处理办法》《徽商银行尽职免责管理办法》，制定更严格的问责标准，压缩问责弹性空间，统一问责标准尺度，明确尽职免责标准和程序。
5.关于监督责任缺失问题
(9)针对监督主动性不够问题
一是印发《关于开展中央八项规定精神落实情况专项检查的通知》，组织分行自查，总行抽查，检查了部分分行三公经费开支、公务车配备使用、领导人员办公用房、办公用品管理使用等情况，检查结果通报全行，并认真督促分行落实问题整改和制度完善工作。二是被总行纪委函询的分行领导班子成员，均已在分行党委民主生活会上作出说明。总、分行纪委对2013年至2018年违规违纪人员追加了党纪处分。三是总、分行纪委对今年巡视以后受到合规问责较重的人员，都同时跟进给予了党纪处理。
(9)针对监督规范性不高问题
一是2019年以来受理的信访举报件已严格按照《监督执纪工作规则》《徽商银行纪检监察信访举报工作管理办法》等法规制度进行处置，处置率100%。对交办、转办的信访件，限期办结、跟踪督办，确保件件落实。二是加强党规党纪及监督执纪业务培训，行纪委组织纪委委员专题学习了《纪律处分条例》《问责条例》《监督执纪工作规则》等党内法规制度；邀请省纪委监委二室负责人对各单位纪委书记和纪检监察室负责人讲解了《监督执纪工作流程》；举办了全行纪检监察干部培训班，邀请省纪委监委七室业务骨干再次就有关监督执纪法规及实务操作进行了专题授课，促进了全行监督执纪问责工作的规范化。
(10)针对监督担当意识不强问题
一是2019年，总行共受理信访举报件59件(含重复件5件)，已按照《监督执纪工作规则》有关规定通过谈话函询、初步核实和予以了结进行了处置，处置率100%；其中初核31件，占比达57.41%。二是对某分行原行长违规放贷问题，给予该分行时任行长记大过处分并免职处理，行纪委给予其党内严重警告处分。三是对涉嫌严重违纪违法员工开除了事问题，行纪委深刻反思，决心在今后的工作中压紧压实监督责任，该立案的立案、该移送的移送，坚决杜绝类似问题再次发生。
6.关于存在形式主义、官僚主义问题问题
(12)针对业务办理推拖和管理发文滞后问题
一是我行2018年出台了分离式保函业务管理办法，并完成系统开发，已形成较成熟的管理模式。组织开展对某建设融资担保有限公司回访工作，截至2019年9月末，该公司在我行开立分离式保函累计3.7亿元，共计23笔。二是已印发《徽商银行总行本级费用支出管理办法》，注意加强与上级主管部门和外部监管机构联系沟通，保持行内制度建设与国家、省政策规定的同步性，提高发文时效性。
(13)针对贷款三查和资产分类不规范等问题
一是定期调整客户分类。目前除政府会议纪要有要求外，本行逾期超过90天以上贷款已全部纳入不良，年底前计划将逾期超过60天的贷款全部纳入不良。对暂未调整分类的贷款，严格按照债委会要求推进风险化解。加快建设客户风险预警系统、企业信用报告和关联图谱等风险管理工具。二是对业绩上报不准确的支行严厉问责，给予两家分行相关客户经理和支行行长问责处理。分行每年的目标责任制考核办法不再设置时点规模性指标，调整为按每日平均余额的方法进行考核。建立考核动态调整机制，对不实的业绩实行双倍扣减，同时给予扣减内控得分处罚。三是规范采购计划管理，加强对申报部门操作流程及授权管理等方面的业务指导，采用系统内录入并逐级审核的方式开展，逐条审核并汇总分行及总行业务部门申报的采购计划，有效防范集中采购计划编制审查把关不严问题。
7.关于廉洁风险仍然存在问题
(14)针对某分行贷款违规发放问题
一是从严开展上述违规贷款的问责工作，加大贷款清收、重组和风险化解工作，积极采取诉讼保全措施。相关企业和人员的房产、土地、车辆、股权、银行账户、应收账款等资产已全部被查封，按照“先刑后民”的司法处置流程，待公安机关处理完毕后，我行将及时向法院申请处置查封的相关资产。二是系列贷款中4户资产已转让，剩余1户已纳入问题贷款管理，结合其业务经营和现金流状况制定压降方案，逐步压降直至退出。三是对某分行贷款违规发放责任认定和相关人员问责已完成。
(14)针对不良资产处置不规范问题
一是修订《徽商银行不良资产转让管理办法》，对内部评议小组的职责进行了细化，同时加强了内部监督和检查政策，确保不良资产转让工作依法依规实施。二是对某公司相关关联客户在全行进行了摸排梳理。对某分行相关人员进行了问责。建立长效机制，通过向业务部门征集需求，完成业务需求方案。
(15)针对招投标领域不规范问题
一是修订《徽商银行集中采购评标工作规则》，组织梳理集中采购业务法律、法规、规章及规范性文件。在编制采购预算、确定采购需求、选择采购方式、组织采购活动等重点环节加强内部控制管理，规范采购行为，提高采购工作质量。二是规范招标采购方式，对于应当集中采购的项目，原则上以选择公开招标为主要方式，审慎采用非公开招标方式采购。三是定期开展集中采购业务检查，强化各级采购管理人员廉洁自律意识。四是提前谋划工作，制定宣传计划，合理安排宣传投放时间，在费用预算确定的情况下及时启动招标流程。对多个业务部门集中投放的媒体宣传广告，由办公室统一招标。五是组织修订《徽商银行广告投放管理办法》，加强广告发布审核工作，严格落实广告发布审批流程。
(三)落实党建责任制、加强组织建设和选人用人方面
8.关于“抓好党建是最大政绩”理念树得不牢问题
(17)针对党委书记角色转变和国企党建工作会议贯彻落实问题
一是行党委于2019年8月27日召开专题民主生活会，主要负责同志进行深刻剖析，将切实履行好党委书记第一责任人职责。结合“不忘初心、牢记使命”主题教育，进一步提高思想认识，牢固树立管党治党责任意识。二是结合基层调研情况，牵头制定了《关于加强徽商银行人才梯队建设的实施方案》，在全行组织实施优秀年轻干部人才专题调研工作，健全完善各类人才库。三是印发《关于开展基层党的建设工作督查的通知》，于2019年10月启动督查工作，采取总行督查、分行互查等方式对上述问题进行检查，层层传导压力，提升制度执行力，并在2019年度党建考核指标中增加对检查发现问题整改情况的考核。
(18)针对“一岗双责”职责履行不到位和党建工作保障不强问题
一是制定班子成员“一岗双责”责任清单，明确重点任务、目标要求和具体举措。二是党委书记带头履行“一岗双责”，强化责任担当，并督促班子成员结合自身职责分工，切实落实好清单内容，将“一岗双责”落实情况作为班子成员年度述职报告重要内容。三是积极推进分行党委专职副书记选配工作，不断提升基层党建工作水平。截至目前，南京、芜湖、铜陵、滁州、亳州等13家分行党委专职副书记已配备到位。此外，正在积极选配淮北、蚌埠等4家分行党委副书记人选。
9.关于党委班子自身建设重视不够问题
(19)针对党内政治生活不够严肃问题
一是2019年8月27日，行党委召开专题民主生活会，对于巡视指出的问题一个不落全部归入整改范围，涉及领导班子和班子成员的，纳入其问题清单，深刻剖析问题根源，提出整改举措。二是党委领导班子成员结合在主题教育期间通过理论学习、调查研究、征求意见、对照党章党规找差距等方面发现的问题及巡视整改指出的问题，坚持问题导向、举一反三，一一列出“四个清单”,并在专题民主生活会上深挖根源，找准症结，明确整改举措。三是行党委书记对班子其他成员专题民主生活会发言材料逐一审核把关，对剖析问题不到位的提出了改进意见。
(19)针对“三重一大”决策制度落实不到位和少数分行党委议事决策不规范问题
一是对“三重一大”决策下发党建工作提示单，督促各单位党委认真学习贯彻《中国共产党徽商银行委员会会议规则(修订)》，严格执行议事规则，落实“三重一大”决策制度。二是将各单位党委落实党委会议事规则情况纳入2019年全行基层党的建设工作督查内容。三是责成相关分行党委进行深刻剖析和反思、整改，并汲取教训，引以为戒。相关分行党委已于2018年8月召开党委会，修订了分行党委议事规则。
(20)针对内部高管未建立配套监管机制问题
一是研究制定《徽商银行内部高管选拔任用管理办法》，建立健全徽商银行内部高管选拔任用制度，进一步增强内部高管职位设置的科学性，强化对内部高管的监督管理。
10.关于选人用人环境不够优良问题
(22)针对人才培养激励机制不完善问题
一是2018年修订《徽商银行中层管理人员选拔任用管理办法》，优化管理人员成长路径。二是2019年6月制定《关于加强徽商银行人才梯队建设的实施方案》，更有针对性地培养选拔优秀年轻人才。三是2019年10月研究制定《徽商银行“英才计划”人才培养方案》，针对全行紧缺专业岗位建立人才培养机制。
(23)针对薪酬管理体系不够规范科学问题
一是2019年实施徽商银行薪改项目，优化薪酬管理体系，加强人才内部激励与外部吸引力。二是目前《徽商银行稳健薪酬管理办法》已经行办会、党委会和董事会审议通过，待职代会通过后执行。配套实施细则也已经行办会、党委会审议通过，待职代会通过后执行。
(24)针对存在干部提拔把关不严和少数员工录用不合规问题
一是蚌埠分行原党委书记、行长陈缙8月31日被蚌埠市纪委监委留置调查。行党委已于9月1日决定免去陈缙蚌埠分行党委书记、行长职务，近期我行根据蚌埠市纪委监委纪律审查和监察调查结果对其作出了开除党籍、开除公职处分的决定。二是对《徽商银行中层管理人员选拔任用管理办法》进行修订，进一步强化对审计结果运用的要求。三是针对录用员工问题进行倒查、反思，针对反馈意见中提到的人员制定了具体考察、考核措施，将根据考察、考核结果提出下一步岗位安排意见。四是2019年10月修订了《徽商银行员工招聘管理办法》，今后招聘时将严格按照办法执行。
11.关于基层党建工作边缘化问题
(25)针对少数党支部存在以集体学习代替党员大会、党员活动和支部设置不规范问题
一是2019年8月组织开展行直属党委所属支部互查互学，规范召开支部党员大会。二是2019年10月举办徽商银行第十二期党务干部培训班，针对巡视指出的问题进行专题培训，提升基层党务干部综合素质和履职能力。三是在2019年全行基层党建工作督查中，要求各单位党委组织开展所属支部检查或互查，规范党支部各项工作。四是两家分行对巡视反馈问题进行整改，并就有关情况进行了说明。加大对全行党组织活动事前审查力度，建立党员活动台账，切实做好辖内各单位党员活动报备管理，严禁以开展党组织活动的名义进行业务培训，使党组织活动更加规范。五是按照《中国共产党支部工作条例(试行)》对分行所属党支部设置情况进行了全面排查，目前未发现不规范设置党支部情况。六是在徽银网校和知鸟培训平台上制作党建工作微课件，在党建工作提示单中设置党建知识小课堂等措施，丰富基层党务干部学习途径，进一步增强理论功底。
(四)落实巡视监督发现问题的整改方面
12.上轮巡视整改方面
(26)针对落实巡视整改持续推进不力问题
一是行党委加强了对巡视整改工作的组织领导，切实肩负起主体责任。本轮巡视期间，行党委多次召开会议研究上轮巡视整改工作，组织开展了巡视整改“再回头看”，制定和落实《徽商银行党委巡视整改“再回头看”实施方案》，逐个问题明确整改措施、责任主体和时间进度，着力压实整改责任。截至本轮巡视结束前，上轮巡视反馈问题已全部完成整改。二是对上轮巡视指出的违规提供中介服务等问题，逐个问题进行责任排查认定，对违规违纪人员逐个进行了严肃问责。三是总行纪委责令某分行纪委认真开展核查，对违规违纪责任人员作了严肃处理，涉及款项已全部退回单位账户。四是总行已对2018年、2019年全行排查发现的违规兼职人员逐个进行了严肃问责。
三、巩固深化巡视整改成果，推动全行各项工作再上新台阶
目前我行巡视整改工作虽取得了阶段性成效，但对照省委巡视整改要求，还有一定差距，还需要持续抓好后续整改工作，不断巩固巡视成果。行党委将继续深入学习贯彻习近平总书记关于巡视工作的重要论述，认真落实省委“五人小组”会议部署和巡视整改要求，继续深化思想认识不放松、持续压实责任不懈怠、保持整改力度不减弱、坚持工作标准不降低，以“三严三实”的作风持续深化整改。
(一)坚持问题导向，确保整改见底清零。进一步增强抓巡视整改的责任和使命意识，进一步压紧压实各层级责任，切实把巡视整改后续工作抓紧抓实抓好。对已完成的整改任务，适时组织整改措施“回头看”，巩固整改成果，防止问题反弹回潮；对正在推进整改的问题，加强调度和跟踪督办，加快工作进度，确保按时整改到位。
(二)巩固整改成果，健全完善长效机制。强化巡视成果运用，坚持破立并举。既完成面上问题整改，又形成长效的机制和制度，认真组织开展有关问题的专项整治，做到举一反三、标本兼治。既着力解决具体人和具体事的问题，也着力解决体制机制制度问题。进一步健全完善相关制度，扎紧制度笼子，加强内部监督制约和风险管控，保障依法合规经营，用制度管权、管钱、管事、管人。对全行制度体系进行定期梳理，力争各项工作都有规可依。
(三)整改与推进日常工作相结合，推动全行各项工作上新台阶。牢牢把握新时代党的建设总要求，强化以政治建设为统领，推进全行党的思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设，坚决克服形式主义官僚主义；进一步加强意识形态建设，加强领导班子和员工队伍建设；进一步落实党风廉政建设主体责任，做到守土有责、守土负责、守土尽责；深入推进全面从严治党，进一步营造风清气正的政治生态，营造干事创业良好环境。认真贯彻落实中央及省委关于金融工作决策部署，着力提升金融服务实体经济水平，打好防范化解重大金融风险攻坚战，深入推进金融改革创新，促进各项工作再上新台阶，以优异成绩向省委交出满意答卷。
欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：0551-62667912；邮政信箱：合肥市安庆路79号天徽大厦A座22楼徽商银行纪检监察室；邮编：230001；电子邮箱：jjxfjb@hsbank.com.cn。
