2019年10月9日至12日，温某某等23人套路贷案件在法院开庭审理。至此，福鼎市检察院起诉的以温某某、罗某某、郑某某等人为首的3个犯罪集团均已开庭审理。

　　罗某某案庭审现场

　　郑某某案庭审现场

　　温某某案庭审现场

　　批准逮捕

　　2018年9月26、30日，福鼎市检察院依法分别以敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪对该案24名犯罪嫌疑人批准逮捕。

　　审查起诉

　　2018年12月20日至26日，公安机关以涉嫌敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪先后将温某龙等3个犯罪集团向福鼎市检察机关移送审查起诉。经审查，专案组认为，该案最大的困难在于，涉及的被害人众多，遍布全国各地、涉案金额上亿元，取证困难。

　　承办检察官从电子证据入手，引导公安机关及时提取本案被告人和被害人之间的微信、QQ聊天记录等容易灭失的电子数据。此外，建议侦查机关寻找第三方鉴定机构对提取的四家放贷公司系统数据进行司法鉴定。

　　最终，司法鉴定所提供了长达300余页的鉴定意见。其中，利用“横纵表格法”，梳理了该案近60卷案件材料、数百份银行流水账、数十张电子光盘、数百份供述，按照人员、行为、金额等项目逐一列明，共制作表格50余张，全面理清被告人和被害人的关系。

　　开庭审理

　　至此，这起“套路贷”案件错综复杂的关系及行为、数额的认定得到清晰展示。2019年10月9日至12日，福鼎市检察院起诉的温某某等人套路贷案件在法院开庭审理。

　　基本案情：

　　2016年下半年始，以温某某为首的被告人先后成立福鼎市财神投资咨询有限公司和仟本投资咨询有限公司、万象投资咨询有限公司、昇信投资咨询有限公司等4个公司，招聘朱某某、郭某某等多人为工作人员。该4个公司犯罪模式相同，均以章某某设计的“小额贷款系统”为网络平台，采取“借一押一或押二”，虚高数额以押金的名目进行网络放贷业务。每个公司内部按放贷流程主要分为客服组、风控组、财务组、催收组四个部门。

　　先由客服组工作人员通过QQ群等向网络借款中介获取被害人资料，然后联系被害人，达成借款意向后，要求被害人提供身份证信息、手机服务密码，并通过视频确定是否本人，之后通过“易诚数据”、“QQ同步助手”等非法获取借款人手机通讯录及通话记录，交给风控组；随后风控组登陆被害人的“今借到”等网络借款平台的账户，对被害人的还款能力进行审核，实行风险防控，最终确定借款数额、利息及还款周期，一般周期为1-3天，借款利息为45%-49%。客服组将上述借款条件告知被害人，被害人同意后，财务组就要求被害人在“有凭证”、“今借到”、“借贷宝”等网络平台上填写“年利息24%、周期为7天”且“借一押一”借条，最后通过支付宝、微信等进行放款，被害人实际到手的借款均预扣除利息。

　　如被害人逾期不还款，催收组便使用“呼死你”、“云呼”软件“轰炸”或群发带有侮辱或裸照P图内容的短信至本人及经常联系人手机，给被害人及亲友造成强大心理压力，以达到被害人还款的目的。同时，部分还存在介绍被害人到该犯罪集团控制的其他3个公司以上述借款方式来偿还原先债务，致使被害人的债务被恶意累高。

　　来源：福鼎检查