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警惕,这家“银行”是非法金融机构!深圳银保监局紧急提醒

警惕,这家“银行”是非法金融机构!深圳银保监局紧急提醒
2021年07月29日 19:23 新浪网 作者 房天下

  说起银行,想必每个人都不陌生。不论是存钱、缴费还是领工资,银行早已成为大家生活中最重要的部分之一。

  可是,你有想过吗?带有“银行”字样的单位却有可能是非法金融机构?

  下面这件事,你可得好好了解一下。

  近日,一家声称经美联储批准设立私人银行发布在深、沪、佛山等地设立分行、代表处的信息,并举行“银企座谈会”,但沪、深两地银保监局的公告却指出该“私人银行”的行为未经监管部门批准,涉嫌违法。

  这到底是怎么一回事呢?

  有自媒体发文称:一私人银行设立深圳代表处。

  近日,有媒体报道称,“红旗银行深圳代表处”挂牌成立,并举行所谓“银企座谈会”。从各平台信息流记录可发现,有部分自媒体公开发布了关于红旗银行信息的文章。

  网络报道截图

  “近日,红旗银行股份有限公司(REDFLAGBANKCO.,LTD)在美国纽约成立。这是一家经美联储批准设立的私人银行,红旗资本来源于私人财团,”、“······银行将与世界主要银行紧密合作,开展国际结算业务,加快资金流通;还将积极参与货币数字化业务的尝试。”

某自媒体稿件截图

  该文称,红旗银行董事长为孙剑。另有自媒体则介绍了孙剑背景:英国罗斯柴尔德国际投资有限公司董事长、共济会公爵、联合国经济调查研究院共同院长、维密国际模特协会会长等。

  听起来像模像样,实际上这一银行到底是怎么回事?

  接着往下看吧

  从多渠道查探,均无相关注册信息,而通过搜索引擎检索“红旗银行”,无官网地址,天眼查、企查查也无该“银行”信息。

  在国家企业信用信息公示系统(广东),未发现“红旗银行深圳代表处”的工商信息注册登记。

  沪深两地银保监局提醒:

  属于非法金融机构!上海银保监局、广东银保监局和深圳银保监局先后发布公告,提醒广大市民、企业提高警惕!

  据深圳银保监局公告,近日,深圳银保监局发现有媒体报道称,“红旗银行深圳代表处”挂牌成立,并举行所谓“银企座谈会”。

  深圳银保监局郑重提醒——

  一、根据我国法律、行政法规规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动,任何单位不得在名称中使用“银行”字样。非法金融机构和非法金融业务活动一经发现,必须予以取缔。涉嫌犯罪的,将移交司法机关依法追究刑事责任。

  二、“红旗银行深圳代表处”未经监管部门批准,属于非法金融机构。请广大市民、企业提高警惕,切勿上当受骗。

  三、如发现“红旗银行深圳代表处”从事虚假宣传、非法金融业务活动相关情况,请向深圳银保监局提供举报线索。

  举报咨询热线:12378(工作日9:00-17:00)

  此外,7月22日

  上海银保监局发布公告提到,“红旗银行上海分行”未获得金融业务许可,属于非法金融机构。

  7月28日,广东银保监局也发布最新公告。其中提到——广东辖内“红旗银行”及其所谓分支机构、代表处均未获得金融业务许可,广东银保监局已联合地方政府有关部门依法对“红旗银行佛山支行代表处”予以摘牌取缔。

  值得一提的是,北京银保监局曾于2016年8月发布风险提示,称发现有单位、个人申请取得了含有“银行”、“Bank”字样的商标或预核准单位名称,并将其通过广告牌、互联网、办公场所内横幅标识等方式进行宣传。

  那么,我们改怎么辨别一家名为“银行”的机构是否合法?

  1、应当通过查验“金融许可证”、“企业营业执照”等证书、查询企业信用信息公示系统、银行业监督管理机构官方网站等途径,审慎判断有关单位是否具有吸收公众存款等商业银行业务资格。

  2、对于利用含有“银行”、“Bank”字样的商标、预核准名称开展金融相关业务宣传的单位、个人,应当给予高度警惕。

  发现有关单位、个人从事非法集资、虚假广告宣传等违法犯罪活动的,应当及时向当地公安机关报案或向主管机关反映,避免因上当受骗遭受不必要的损失。

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