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兴业银行泰安分行:绿色金融十年磨一剑,助力泰安换新颜

兴业银行泰安分行:绿色金融十年磨一剑,助力泰安换新颜
2021年04月16日 19:20 新浪网 作者 齐鲁壹点

  恪守“赤道原则”,引领绿色金融发展

   近年来,在山东省实施新旧动能转换政策的大背景下,发展低碳经济,建设绿色低碳产业成为泰安的新趋势,而绿色金融则为其提供了源源不断的活水,助推绿色产业蓬勃发展。

   “所谓赤道原则是指参照IFC绩效标准建立的一套旨在管理项目融资中环境和社会风险的自愿性金融行业基准,简单来说就是要求金融机构发放信贷资金所支持的项目要符合绿色的标准和节能环保的理念。”

   2011年,兴业银行泰安分行成立,从一开始就恪守着赤道原则,十年来以绿色金融为导向,聚焦泰安污水处理,清洁能源,节能减排,乡村振兴等绿色环保领域,历经十年的打磨,发展出了一套具有自身特色的绿色金融体系。

   从设立绿色项目专项小组、绿色金融产品经理专岗,到为绿色企业开通绿色通道,从推出“绿创贷”、绿色债券,到陆续研发推出绿票通等一系列绿色金融产品,兴业银行泰安分行成为泰安绿色金融领域的引领者,为建设美丽泰安贡献着属于自己的金融力量。

   兴业银行泰安分行行长助理史修海说:“我们所有的业务其实都围绕着绿色金融去选择,去年我们新投放贷款约9个亿,绝大部分都投向了绿色金融领域。”

  练就“火眼金睛”,拒绝污染企业

   “对于不符合绿色金融理念的项目,哪怕表面看起来业绩再好、收益再高,我们都宁可放弃。”兴业银行泰安分行风险部总经理朱来贺有底气地说出了这一番话。

   这不是偶然,对于兴业银行泰安分行,“拒绝”非绿色环保,跟假扮成“绿色环保”的企业玩“躲猫猫”已经是常见的事情,“一些企业找上门来申请绿色金融专项贷款,打着绿色环保的旗号,实际上背地里又是另一套做法。”

   朱来贺清晰地记得,在2019年下半年,一家大型建材企业前来申请绿色金融贷款三千万,“这家企业规模较大,提供国有担保公司的担保,也通过了环保验收,对于银行来说,将贷款投向这样的企业收益是可观的。”

   不过,在接下来的深入考察调研中,兴业银行泰安分行发现了企业的猫腻。“我们白天去调查,企业还是正常生产的状态,不过到了黑夜,等企业放松警惕,一连三个晚上我们再过去偷偷调查,就发现企业在生产中的污染物排放不达标,还从外围打听到这家企业曾经受过环保处罚。”

   毫不犹豫地,兴业银行泰安分行拒绝了这一家企业的贷款申请。

   这样的事情还有很多,对于甄别企业是不是真正符合绿色金融标准,兴业银行泰安分行也在不断的摸索中得出了自己的一套特色做法。除了前面案例中提到的“白+黑”的调查方式,兴业银行泰安分行还专门成立了独立的尽职调查中心,与原来负责贷前调查的客户经理一起开展平行作业,“练就了一双火眼金睛”,共同甄别企业是否符合绿色生产标准以及企业的信用风险程度。如此一来,兴业银行泰安分行便能看得清,看得准,把绿色金融资源真正流入那些符合绿色环保理念的产业之中去。

  首贷培植,和绿色企业共同成长

   “我们做了全系统内第一笔民营背景高端化工项目贷款,当时我们都很欢欣鼓舞,在食堂里面拉了横幅庆祝!”

   谈起2018年首贷培植7.43亿的恒信高科能源项目,兴业银行泰安岱岳支行副行长刘虹君掩饰不住内心的兴奋。

   2018年年底,山东恒信集团有限公司准备投资14.89亿元,新建退城入园、提档升级,打造新能源新材料和高端化工产业基地项目,但建设初期资金不足,缺口7.43亿。山东恒信高科能源有限公司常务副总经理王来发说:“当时我们特别着急,我们着急赶工期,工程建设需要钱,又刚好是年底,3000多名建筑工等着年前拿到工资回家过年,一下子资金缺口很大。”

   在人们传统认知里,煤基化工是高耗能高污染行业,银行常避之不及,兴业银行泰安分行接到贷款需求后,立即开展深入调研。经调查发现,恒信高科能源有限公司是一家致力打造集新能源、新材料、高端化工、大型铁路物流园于一体的综合性企业,采用国际先进的工艺、设备、安全、环保、节能新技术,污染物实现超低排放。

   史修海说:“这个项目符合绿色金融投放标准,我们给了它7.43亿的首贷培植,这是比较大的贷款资金支持,也希望通过我们的支持,可以引领其他银行后续继续支持企业发展。”

   “7.43亿批复下来,真是解决了我们的燃眉之急,使我们的项目建设得以顺利进行!”山东恒信高科能源有限公司财务部副部长董文芳颇有感触。“而且兴业银行泰安分行响应快,效率非常高,为了尽快帮我们整理材料,放款期间他们经常加班到深夜12点。他们还根据我们项目的实际投产情况给我们提供了延期还本付息政策优惠,到了放款第二年才开始还款,这对我们来说,真是大大减轻了压力。”

   经过14个月的项目建设,2019年年底,恒信高科能源项目正式投产,正好抓住了2020年煤基化工的好行情。“2020年焦炭的单价是2008年以来最高的价格,以前是1000多元,2020年底达到了3000元!”

   仅仅2020年一年,恒信高科就达到了10亿元以上的营收。“我们一年的营收是许多煤基化工企业好几年都达不到的,如果没有兴业银行泰安分行的首贷培植资金,我们真是可能会错过这次好时机!”董文芳说。

   如今,恒信高科已经成为泰安市区域高端化工产业的标杆企业,引领着行业向前蓬勃发展。而兴业银行泰安分行在进行项目贷款之后,如今又计划为企业提供流动资金贷款,助力企业新时期新阶段的高质量发展,“形成了如流水般源源不断的长期合作关系”。

   看着自己对接的企业不断壮大,刘虹君也充满了兴奋,她说:“每次来都能看见企业新的变化,能够与企业共同成长,真的是发自内心的高兴。”

泰安分行行长助理史修海调查走访泰山石敢当项目园区

  源源金融活水,润泽绿水青山

   这两年,除了像恒信高科这样的新型煤化工企业,兴业银行泰安分行还投入了1.8亿的泰安市固体废物综合处置中心项目贷款,在今年三月,又刚刚批复了4亿元的泰安石敢当文化旅游区项目贷款。

   史修海讲了一组硬气的数据:“自2011年建行以来,我们累计为58户企业发放72.31亿元绿色融资支持。在泰安绿色金融领域,我们是引领在前的。”

   十年来,有了兴业银行泰安分行绿色金融源源不断提供的活水,在泰安,恒信高科退城进园压煤搬迁技术升级项目、泰安市固体废物综合处置中心项目、泰山石敢当文化旅游项目……一个个绿色低碳项目建立了起来,成遍地开花之势。

   十年一轮回,站在新的起点上,兴业银行泰安分行行长张建霞说,“在未来的20年,发展绿色金融肯定仍是我们非常清晰的路线,我们将紧扣‘碳达峰与碳中和实现路径’和‘形成绿色生产生活方式’两大绿色发展新机遇,重构绿色金融发展目标,把绿色金融打造成为‘主战场和主流业务’,做大绿色贷款规模,以金融力量守护绿水青山。希望在我们的小小助力下,泰安的天更蓝,水更绿,人们的生活会更加美好”。

  (来源:中国网)

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