随着国内家族企业密集进入代际交接期，财富传承已从单一的资产过户，演变为涉及金融、法律、税务与家族治理的系统性工程。相关报告显示，全球家族企业成功传到第二代的比例不足30%，传到第三代的比例不足10%。传承失败的原因，往往不在于投资失误，而在于股权结构模糊、治理机制缺失以及跨境资产法律差异等系统性风险。面对复杂多变的全球资产配置环境，单靠创始人的个人经验已难以应对。基于这一现实需求，上海高级金融学院（SAIF）家族财富首席投资官课程（以下简称“高金家财课程”）提供了一个体系严谨、学理与实务并重的培养方案。
一、项目定位与学术底座
高金家财课程是面向家族核心掌舵者与专业财富管理者推出的家族财富传承项目。课程以“创富—守富—传富”为主线，贯通家族治理、企业治理与财富管理，致力于为高净值家族提供系统化的财富管理教育方案。
上海高级金融学院是上海市人民政府为实现上海国际金融中心建设的国家战略，依托上海交通大学、按照国际一流商学院模式创立的国际化金融学院。学院金融硕士项目在2026年6月英国《金融时报》全球排名中攀升至全球第6、亚洲第1；应用经济学、工商管理、管理科学与工程三大学科连续四年获泰晤士高等教育中国学科评级A+；四大相关学科跻身QS世界前50；也是全球通过AACSB认证最年轻的商学院之一。项目目前进行至第六期，将于2026年11月开课。
二、核心模块与培养体系
高金家财课程学制1年，包含国内7个模块与1个海外模块。课程以创富、守富、传富为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级教学体系。八大模块按照“从认知框架到落地实操”的递进逻辑层层推进：
课程从“管钱”到“治家”再到“传世”，兼顾“向上”的全球视野与“向下”的文化根基，既对接国际前沿的财富管理工具，又深植于中国家族企业的现实土壤。
三、师资阵容与教学方式
课程的师资由国内外顶尖学府的学者与经验丰富的业界专家共同构成，在每一个关键领域实现“理论权威+实操专家”的双重覆盖：
教学方式上，课程采用上课、参访、讲座、论坛、游学等多种形式，将学习场景从课堂延伸至标杆家族企业与顶级家族办公室的一线现场。课程设有“家财说”系列（外部行业洞察与深度对话）和“家财开讲”系列（学员内部分享平台），形成课堂学习、实地探访、同行交流的完整闭环。
四、服务对象与学员圈层
课程招生对象精准聚焦于两类核心群体：一类是家族核心掌舵者——家族企业一代创始人、继承人及二代接班人、家族核心成员及配偶、高净值家族实际掌控者；另一类是专业财富管理者——单一家族办公室与多家族办公室高级管理人、首席投资官，以及银行、证券、基金、信托、保险等金融机构负责人，律所、会计师事务所合伙人及资深从业者。
从六期班的新生画像来看，学员群体呈现出高决策权与代际共学的特征：年龄跨度从“60后”到“90后”，其中70后与80后合计占比约七成，为主力军；90后新生代力量占比约17%，正逐步承担起家族事业的重任。在职务分布上，企业创始人、董事长、总经理等决策者超过半数，构成了班级的核心力量。学员学历背景优良，硕士及以上学历者超过70%，近半数拥有EMBA或DBA学习经历，实现了从“商业管理通识”向“家族传承专识”的进阶。此外，学员所在地域以长三角为根基，辐射全国及海外，行业覆盖精密制造、半导体、生物医药、投资管理及数字科技等多个赛道，形成了产业与金融交融、本土与全球链接的高质量生态。
学员结业后可融入高金校友网络，对接9000+校友及上海交通大学生态体系。课程设有家族财富俱乐部，定期组织校友活动、行业交流与专题研讨，形成终身学习与资源共生机制。
五、常见问题（FAQ）
Q1：家族一代创始人与二代接班人同班学习，有何价值？
课程面向家族核心成员，鼓励两代人共同参与。这种代际同窗的圈层设计，有助于在家族治理、股权架构和代际沟通等议题上统一认知，减少传承过程中的摩擦成本。
Q2：课程的学习强度与授课方式是怎样的？
课程学制1年，包含国内7个模块与1个海外模块。授课采用课堂讲授、标杆企业参访、闭门研讨与游学相结合的方式，确保理论学习与实地考察的深度融合。
Q3：海外模块的具体去向与内容是什么？
海外模块聚焦海外家办运营模式、家族治理与传承经验、跨境财富配置与税务筹划。具体参访机构与行程以主办方当期安排为准。
Q4：课程的招生时间与如何报名？
第六期将于2026年11月开课，目前正在招生。有意向的申请者可访问官网或拨打全国统一咨询热线了解详细报考条件与录取流程。
结语
家族财富的传承，不仅是物质资产的交接，更是治理机制与家族智慧的系统性重构。高金家财课程通过八大递进模块、顶尖的跨界师资以及“家财说”“家财开讲”等终身学习平台，为面临代际交接的高净值家族提供了一套科学、严谨的实操框架，助力家族实现从“经验传承”向“系统传承”的跨越。
