时刻绷紧安全弦 守护市民“钱袋子” 农业银行南京分行拦截多起电信诈骗案件

时刻绷紧安全弦 守护市民“钱袋子” 农业银行南京分行拦截多起电信诈骗案件
2021年10月25日 14:19 新浪网 作者 新华报业网

  近年来,电信网络诈骗犯罪案件日益增多,有效地避免此类案件发生、守护好金融消费者的“钱袋子”,是广大金融工作者努力的方向。农业银行南京分行积极履行社会责任,切实加强消费者权益保护,通过及时堵截电信网络诈骗、加大公众金融知识宣传教育,为广大金融消费者避免经济损失。

  取款、开卡买药品?

  工作人员及时阻拦老人汇款

  9月16日,一老年男性客户郭某(83岁)来到农行栖霞紫金山支行柜面,要求从养老金存折中取款6万元。支行柜员发现该老年客户一次性大额取现且神色匆忙,询问其提款用途,老人表示需将现金交予门外等候的同行年轻男子用于购买药品。柜员立即警觉,怀疑客户遭遇诈骗。于是报告内勤行长,内勤行长得知后再次询问了老人的相关情况,并与其家人进行了电话联系,老人的妻子叮嘱银行不能给其取款,并对支行工作人员认真负责的态度表示感谢,网点员工同时对客户进行了反诈骗宣传,稍后警察至营业网点将老人带至派出所进行劝阻。

  据悉,在农业银行南京分行,类似的防诈骗案例时有发生。5月14日,一老年客户(68岁)至农行江宁竹山路支行要求开立银行卡,用于购买某新农村产业下的紫苏油。大堂经理发现该客户年纪较大,且说不清买油的正当理由,又一直强调要开卡才能购买,觉得非常可疑,于是请来内勤行长共同复审。内勤行长了解到客户加入了一个微信群,该群每天都在宣传保健知识,对接的销售表示办张银行卡进行转账充值,就可以有回扣返点优惠。内勤行长告知客户,现在打着保健品旗号诈骗老年人资金的传销组织很多,一定要捂好自己的钱包,不要随便向陌生人透露自己的银行卡及身份证信息,同时要理智购买保健品,必要时要和子女沟通,切不可陷入其中。经过工作人员的劝导,客户最终未办理银行卡,并对支行工作人员耐心的解释表示感谢。

  孙子急用钱?

  客户经理提示老人有风险

  中老年人对智能手机使用不熟练,诈骗分子通过“亲属急用钱”的借口,骗取其钱款的案例屡见不鲜,针对该类诈骗,农业银行南京分行工作人员拥有较强的防卫意识。5月28日,一老年客户(87岁)至农行栖霞卫岗支行办理3万元无卡汇款业务。客户经理询问客户汇款用途、是否认识收款人时,该客户表示收款方为其孙子,目前在江西出差急需用钱。工作人员与其沟通解释后,老人同意给其孙子打电话,但是电话接通后,客户经理询问其姓名时,对方匆忙挂断电话,客户经理还注意到,此来电显示为云南西双版纳的电话号码,与老人所说情况不符。

  客户经理梳理线索后认为客户疑似遭遇电信诈骗,汇款有风险,提示客户切不可向陌生人汇款,客户听后,对工作人员及时识破犯罪分子骗局,保护了其资金安全表示感谢。

  各种投资、返点?

  工作人员识破非法集资

  利用投资、返点等引诱中老年人汇款,是电信诈骗中的常见手段。5月25号,一名老年客户(70岁)至农行江宁禄口支行要求汇款。柜员询问老人汇款用途,老人表示用于投资股票,需汇款2904元。内勤行长在网上搜索到该公司是一家在淄博成立的小企业,信息显示该公司一直在进行非法集资活动,公安部门已立案侦查。听完内勤行长的解释,老人恍然大悟,意识到这是一场骗局,没有天上掉馅饼的事儿,立刻打电话告诉其家人,不要再相信投资股票赚大钱了,这就是非法集资。

  7月29日,一老年客户至农行栖霞支行营业部办理无卡汇款业务。经柜员了解,该客户通过老年大学同学介绍,想参加一个新加坡的境外投资,现需往陌生账户汇款3.8万元。这立即引起网点柜员的警觉,与网点副行长一起劝说老人,向其分析了电信诈骗的多种手段与后果。该客户意识到自己受骗,对网点工作人员的负责与敬业表示感谢,后放弃汇款。

  据了解,为从源头上有效防范和打击电信诈骗,农行南京分行在客户开立个人结算账户时,通过“望、闻、问、切”的方式,综合研判开户风险。“望”即看客户证件,有无冒名办理、有无异常举止;看客户人数,有无他人跟随、有无聚集开户;看客户表情,有无目光闪躲、有无紧张不安等。“闻”即听客户咨询,是否关注掌(网)银限额、是否关注挂失流程、是否关注惩戒措施;听客户回答,是否吞吞吐吐、是否咨询他人、是否不停看手机等。“问”即问开户目的、问从事职业、问工作单位、问联系地址、问账户使用人,告知客户须防范的风险和所承担的法律责任,详细了解客户信息等。“切”即核实客户真实性,特别关注无固定职业、文化程度不高、年轻学生及老年人、联系地址是酒店等异常情形。同时,贯彻落实党中央、国务院“放管服”改革要求,保证在读学生、高校毕业生、农民工等异地就业群体顺利开户,全力保护公众客户合法权益。

特别声明:以上文章内容仅代表作者本人观点,不代表新浪网观点或立场。如有关于作品内容、版权或其它问题请于作品发表后的30日内与新浪网联系。
南京市
权利保护声明页/Notice to Right Holders