11月20日，胡润百富最新发布的《2022中国高净值人群家族传承报告》显示，中国拥有600万人民币家庭净资产的“富裕家庭”数量达到508万户，拥有千万人民币家庭净资产的“高净值家庭”数量达到206万户，拥有亿元人民币家庭净资产的“超高净值家庭”数量达到13万户。全球经济增速有所放缓，中国家庭对于优化资产配置、财富保值增值的需求日益迫切。

　　而历经40多年的改革开放，创富一代逐渐进入“交棒”阶段，预计未来有18万亿元财富将在10年内传承给下一代，49万亿元财富将在20年内传承给下一代，92万亿元财富将在30年内传承给下一代。人口老龄化和出生率下降也催生了旺盛的“医养结合”养老需求。

　　可以看出，当下富裕人群与高净值人群有旺盛的传承需求，除此以外还延伸到家庭、企业等领域，涵盖金融需求及医疗健康、高端生活方式、税务法律咨询等非金融需求。富裕与高净值人群对金融机构选择标准从单一的产品配置能力，向综合需求的满足及体验转变，服务要求更加多元。作为深耕财富管理行业12年的老将，普益集团正是在不断的服务升级中走出了一条特色发展之路，在竞争激烈的市场中备受关注。

　　黄金时代，顺势而为

　　普益集团（PUYI INC.）于2019年3月在纳斯达克全球市场上市，近两年先后布局普益家族办公室、普益TAMP平台等服务平台，与普益基金子品牌形成互补，构筑“专业平台、优质服务、温暖陪伴”的核心竞争力，进一步巩固了其在财富管理领域的“护城河”优势。

　　在传承的风口下，普益TAMP平台聚焦“财富创造、可持续与传承”赛道，作为一个专业赋能平台，普益TAMP平台为财富工作室提供包含科技赋能、全面的业务体系、合规与风控、产品服务、品牌保障、认证与授权等专业支持。

　　作为初步规划，普益集团依托聚焦“财富创造、可持续与传承”的TAMP平台，开展“财富工作室1000计划”，计划吸纳1000名精英加入普益集团。“财富工作室1000计划”面向的人群包括目前市场上的独立家族办公室，银行、保险、券商、财富管理行业精英，法律、税务、教育等领域的专业人士，以及有志于投身家族办公室赛道的专业机构。

　　加入普益TAMP平台的财富工作室在符合相关条件后，通过集团认证与品牌授权，即可晋升挂牌家族办公室，实现事业的下一程辉煌。无论是财富行业的顶端从业者还是各个领域的专业人士，都可以在普益TAMP平台找到专业的一站式支持。

　　普益TAMP平台打破了以往理财师单一驱动的服务模式，为财富工作室提供了专业分工、协同展业的3R赋能后援模式，即客户经理（Account Responsible，简称AR）、方案经理（Solution Responsible，简称SR）、交付经理（Fulfill Responsible，简称FR）协同合作。

　　摘星揽胜，载誉登峰。普益集团2020年—2022年三度蝉联金贝奖“卓越财富管理公司”、获得金鼎奖“2019综合实力财富管理机构”等多项大奖。普益家族办公室摘得金贝奖“2022卓越家族办公室”、金誉奖“2022卓越家族办公室”等奖项，这意味着普益集团以及旗下子品牌以优秀的成绩赢得了广大客户和行业的认可与信赖。

　　护航家族，温暖相伴

　　普益家族办公室是隶属于普益集团旗下的高端服务品牌，注册资本2亿美元，立足客观第三方角度，根据客户及家族的个性化需求，提供含财富保护、财富增值、财富传承等全方位财富管家服务，同时可在企业经营、家族治理、家族品质生活等方面，利用自身的资源优势，链接全球合作机构和专家，便捷地为客户提供优质的一站式解决方案。

　　普益家族办公室以“客户为本、精益求精、严守秘密“的专业精神和全球化开放视野，采用1+1+N的服务模式，由1位客户经理+1位财富架构师和N位信托顾问、投资顾问、保险顾问、法律专家和税务专家共同服务客户，全力打造“贴心、舒心、安心“的服务体验。

　　同时，普益家族办公室最大化地发挥了三方的独立优势，可根据客户需求在全球范围内匹配合适的机构和专家。目前，普益家族办公室已和业内实力领先的信托公司如中航信托、北京信托、浙金信托、粤财信托、Vistra（瑞致达）、世界知名会计师事务所KPMG（毕马威）、全球性财富管理机构UBS（瑞士银行）等建立了战略合作关系。

　　湖湘之美，人杰地灵

　　普益集团长沙分公司总经理李沛良

　　近日，普益集团长沙分公司喜迁长沙IFS国金中心。普益集团长沙分公司总经理李沛良，正是此次迁址的带头人，他用十个字说出了进入新职场的第一感受——“千川汇海阔，风正好扬帆”。

　　李沛良从事湖南保险行业十余年，毕业于知名财经政法院校的金融保险学专业，曾就职于多家大型保险集团，是位不折不扣的硬核实力派。

　　谈及华丽转型的原因，李沛良回忆道，普益当初最吸引他的地方，就是始终秉承买方投顾理念。他坦言，在过往十几年的保险从业生涯当中，一直是站在管理者的高度，站在销售方的立场，销售导向总是不可避免。他深刻体会到，客户有最终选择权，不同客户一定有着个性化的不同需求，在历经全市场的比较鉴别后，保险作为单一的“点”，往往无法多维度满足客户对“有线、有面”的资产配置需求和传承需求。

　　而普益的金融资产配置平台可以完全站在客户立场，全方位满足如高端教育、高端医疗、高端养老、海外移民等深度需求，真正意义上想客户之所想，急客户之所急。这让李沛良义无反顾地离开了征战十几年的保险行业，投入到财富管理大时代的洪流当中。

　　精锐之师，携手共赢

　　李沛良团队目前有多位优秀的员工制理财师，均曾通过6轮专业的面试审核与深入沟通。他们正是看重了普益集团已拥有的成熟的沉淀与全面的合规资质，十分认同普益集团推行的“专业平台+精英创业”模式，价值观内核可谓高度吻合。

　　此外，长沙分公司目前已签约10家财富工作室，均为来自各行各业的精英，涵盖上市公司创始团队、知名会计师事务所、券商、保险业双倍MDRT等。他们表示，普益TAMP平台作为一个专业赋能平台，能为像他们这样的财富工作室提供包含科技平台、全面的业务体系、合规与风控、产品服务、认证与授权等专业支持，实现共创共享，合作共赢。

　　俗话说，一根筷子容易折断，一把筷子很难折断。李沛良认为，普益集团为广大理财师搭建了一个高度专业的平台，大刀阔斧地推行具有优良基因的“普益TAMP平台”。同时，与业内顶尖的基金公司、信托公司、私人银行和保险公司通力合作，严选金融和非金融合作机构，为全力搭建优质平台付出了巨大的心力，在市场上可谓独树一帜。身处其中自如展业的行业精英都有着深深的自豪感。

　　打破舒适圈，迎接新挑战，是李沛良最显著的性格特质。最近，得益于普益集团全方位的赋能体系，李沛良经常组织团队在“普益商学”APP上共同学习家办实战培训课程。大家纷纷反馈表示，实战案例典型生动，可操作性强；方法论有的放矢，可持续性好。他和团队相信，唯有在普益集团构建的赋能体系中坚持精进，自我驱动，才能更懂客户所需。

　　“我见证了分公司的成长，也收获了自我的提升。”李沛良感慨万千地表示。他谈及，普益集团长沙分公司将以此次喜迁办公楼为新起点，攀登分公司发展新高峰，为集团壮大做出应有的贡献。

　　截至2022年6月30日，包括长沙分公司在内，普益集团庞大的服务网络覆盖全国24个省及直辖市、210+个地市，全国布局15家财富中心和28家分公司。普益集团累计资产配置服务规模725.56亿元，累计服务客户153万。

　　未来，普益集团将秉持初心，更专业、更高效、更温暖地满足客户需求，以终为始，成为中国家庭/家族的财富守望者。