文、图/羊城晚报全媒体记者 赵映光 通讯员 陈文庆
企业对公银行账户系用于企业之间资金往来的，但近年来却有不法分子利用对公账户资金流动便利且量大的特点，通过虚假开办大量企业对公账户，卖给从事电信诈骗的不法分子，形成了一条网络黑灰产业链。记者26日从揭阳市公安局获悉，当地警方于近日利用智慧新警务掌握了一大批在揭阳市开办、被犯罪分子进行电信网络诈骗犯罪后用来转移涉案资金的对公账户，进而捣毁2个贩卖企业对公账户团伙，抓获犯罪嫌疑人62名，冻结涉案金额300多万元，核破案件110宗。
线索：242个账户被用于诈骗转钱
据悉，揭阳市民黄女士于今年4月25日在家中突然接到冒充汕头市公安局的电话，对方称黄女士涉嫌洗钱，要将其银行卡内资金转入“安全账户”。
按照对方要求，黄女士的银行卡先后分两次被不法分子划走了20700元，其中一笔10700元被划至户名为“福建省霞浦县某电子商务有限公司”的银行账户内，另一笔10000元被划至了户名为“济南某生活用品有限公司”的银行账户内。而黄女士遭遇诈骗后资金被转入的这两个银行账户，正是诈骗犯罪分子所用的虚假对公账户。
揭阳警方查获的部分涉案物品据介绍，今年来，揭阳市反诈骗中心对国务院部级联席办下发共6批次39条涉电信网络诈骗的企业对公账户黑灰产线索进行分析，发现犯罪分子对诈骗资金进行转帐的多个对公账户系在揭阳各家银行下属营业网点办理。
这些电信诈骗案件涉及全国多地，且被骗钱额巨大，涉案账户数量较多，揭阳市公安局领导马上指示揭阳市反诈骗中心牵头，联合联席会议成员单位，并抽调精干警力组成专案组进行侦查打击。
揭阳市反诈骗中心随即联合揭阳市市场监督管理局、人民银行揭阳中心支行，结合国务院联席办下发39条线索，对2019年1月至近期在揭阳市各地登记注册公司、个体工商户的数据进行建模分析筛选，发现共有242家工商注册公司、个体工商户的账户涉案，其中对公账户237个、个人账户5个。
摸排：闲散人员注册皮包公司开户办卡
这些账户到底是什么人开办？在这一年多时间里集中开设对公账户，是谁在组织？办案民警对此一一开展侦查。
经到各开户银行对涉案账户开户人员信息和账户信息进行调查后，办案民警发现这些开户人均是广东省揭阳、汕头、梅州、汕尾等地市和广西、贵州等省的无业人员，并由他们本人到银行网点注册办理。经分析，这些账户正是被犯罪分子进行电信网络诈骗犯罪后用来转移涉案资金的，揭阳警方马上对排查发现的237个对公账户、5个个人账户进行冻结。
随着警方进一步分析，两个活跃在揭阳市区和普宁的买卖银行对公帐户犯罪团伙逐渐浮出水面。揭阳市区的方某波、许某博、夏某鹏等人受陈某波、林某烁雇佣，负责物色揭阳本地及周边地市的社会闲散人员为“客户”，拉拢利用这些无业人员在工商部门办理开设虚假公司的营业执照、进而到各家商业银行开办银行对公账户；随后，方某波、许某博等人再将“客户”办理的整套对公账户资料交给上线陈某波、林某烁等人；最后由陈某波、林某烁等人再将对公账户资料邮递贩卖给柬埔寨的李某（在逃）诈骗团伙。
而另一个团伙位于普宁，普宁市区唐某海、黄某权等社会闲散人员则是受到陈某文拉拢，到工商部门办理虚假设立的公司营业执照、后到银行办理对公帐户，最后由陈某文转卖给蔡某彬团伙（已被河南警方抓获）。
收网：揭阳警方一举抓获62人
随着犯罪团伙人员结构和身份信息被警方逐渐摸清，抓捕时机成熟。为将这两个犯罪团伙一举抓获，揭阳市公安局制定了统一收网行动方案，并成立收网行动指挥部。
4月13日至25日，揭阳市公安局100多名精锐警力分成6个抓捕小组奔赴全省各地，发挥联动作战优势，在深圳、梅州、东莞、肇庆、佛山等地公安机关的大力支持下，成功对二团伙开展统一收网行动。
揭阳警方抓获的犯罪嫌疑人目前，揭阳警方成功捣毁以陈某文、陈某波、林某烁等人为首的贩卖企业对公账户团伙2个，抓获团伙核心成员陈耿文、陈某波、林某烁，负责刻制公司公章、个人私章人员王某锐，负责拉“客户”办理营业执照、开通银行对公账户人员方某波、许某博等犯罪嫌疑人共62名，查扣赃款10万元、工商营业执照22张、银行卡97张、手机73部，核查处置涉案账户242个，冻结涉案资金300余万元，核破案件110宗。
据揭阳警方介绍，违规办理和非法买卖银行卡、企业对公帐户等行为社会危害巨大，特别是对公帐户走帐金额大，查询冻结止付相对困难，是电诈犯罪分子流转涉案资金的主要途径，是电诈犯罪黑灰产业链的重要环节。当地警方接下来将进一步整合警务资源，力争全链条打击涉案银行账户开户、买卖、寄递、转账、取现、洗钱等黑灰产，坚决不让揭阳市成为滋生涉诈黑灰产业的土壤。
揭阳警方抓获的犯罪嫌疑人同时，揭阳警方也希望提醒广大群众切莫以身试法，买卖银行卡和对公账户涉嫌违法犯罪，切莫贪图小利，走上违法犯罪的道路；同时也要要加强防范意识，妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户等信息，对于废弃不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务；此外，一旦发现买卖银行卡和对公账户的违法犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，严厉打击违法犯罪分子，自觉维护良好的金融秩序。
来源 | 羊城晚报·羊城派
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