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理财经理不是懒,是930之后,每天都被“今天能发什么”难住了?

理财经理不是懒,是930之后,每天都被“今天能发什么”难住了?
2026年10月17日 12:31 新浪网 作者
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  (来源:巴蜀养基场)

  昨天聊了Jai,今天说说九思汇智聚合平台的第二个应用——IP工坊。

  先讲个你一定不陌生的场景。

  早上7点40,你在去公司的路上,想着今天该发条朋友圈了。打开手机,翻了翻行情,想了想——这个产品不能讲,那个观点不敢讲,写了一半又删了。8点半,晨会开始,手机锁屏,这事就过去了。

  晚上躺床上又想起来:再不冒泡,客户真要把我忘了。

  说实话,这真不是你懒。

  930之后,这行的内容红线清清楚楚划在那:具体产品不能讲,市场研判不能讲。以前那套“转发海报+行情研判”的打法,一夜之间不灵了。这些年我们接触了上万名理财经理,发现一个扎心的变化——私人朋友圈越来越安静,企微也完全没有活人感,不是不想发,是每天都被一个问题难住:

  今天,我到底“能”发什么?

  发什么、什么时候发、发了会不会不合规——这三个问题一天不解决,“构建远程营销路径”或“打造个人IP”就永远只是年终总结里的一句口号。

  而买方转型的大背景下,这件事越来越绕不过去。过去是“让一小部分客户买越入越多的资金并赎旧买新”,以后是“让越来越多的客户买入匹配的资金并长期持有”,“认识你、信任你、长期跟着你”。被看见,是买方逻辑的第一步。

  IP工坊,就是冲着这三个卡点来的。

  能发什么:红线之内,内容已经替你想好了

  打开IP工坊,第一眼看到的就是“今日可聊的话题”。

▲今日可聊的话题:每天收盘后即时更新,直接给你开口的角度

  注意看它的写法。不是甩给你一句“今日大盘下跌”,而是直接给了你跟客户开口的角度。

  再往右看,是输出栏里的“今日选题灵感”。热点、新鲜、科普,三条线分好了。你看这条科普选题——“【选题】为什么指数涨了,你的账户可能还是绿的。

  给大家的建议:遇到客户问「指数涨了我怎么没涨」,别急着解释指数编制规则,直接帮他把持仓拆开看——前三大重仓在哪些行业,这些行业今天什么表现,和指数偏离在哪里。用他自己的账户数据讲,比讲任何理论都管用。这也是一个很好的邀约切入点:帮客户做一次持仓结构梳理,看看他的账户到底跟的是哪个「指数」。”,里面连给客户打比方的话都写好了:“指数是一篮子菜的平均价,你买的可能只是其中几样。”

  ▲今日选题灵感:热点/新鲜/科普三条线,选题详情一键复制

  说白了,它把“今天能发什么”这个每天消耗你半小时意志力的问题,变成了一道选择题,而不是填空题。而且是道安全的选择题——每条内容都过了合规这道筛子。

  怎么发:千人千面,合规是底座

  有人会说:现成的内容谁不会抄?大家都发一样的,那还叫“我的”IP吗?

  问到点子上了。所以IP工坊除了便捷的标准化实战内容外,还给了每一位用户千人千面的可能性。

  第一步,是让你先做一个定位——你的客群是谁、你的风格是什么,后续所有选题和文案,都按这张“人设卡”来匹配。一千个人用,长出来一千个样子。

  然后是分阵地。朋友圈、客户群、私聊、口播视频文案,各有各的写法,各有各的规矩。你看这个“分享”页,把每个渠道的打法掰得清清楚楚:

  ▲分享页:每个渠道的定位、时机、频率、形式,都写明了

  觉得现成的不过瘾,就点“AI写一条”——结合当天市场、按你的定位,即时生成。

▲每日文案:现成文案复制即用,也可以“AI写一条”

  还有一条,我要单独拎出来说,就是合规。你在截图里能看到,每个渠道下面都有一行红字提醒:“避免群发式转发广告、避免连续刷屏、避免带收益承诺”。这个应用从底层就不碰产品推荐、不做市场研判,所有内容都是投教、陪伴和思考。

  这一点昨天聊“Jai”时我就说过——我们这行,最大的风险不是工具不够聪明,是它太聪明、却不懂规矩。“IP工坊”的规矩,是先画好线,再谈创作。930之后,这不是选择题,是生死线。

  凭什么能一直发:POSE模型的灵魂,在那个“E”上

  最后说点底层的,这也是我最想跟你聊的。

  IP工坊不是拍脑袋做出来的。它的底层,是我们2018年刚开始做咨询和培训赋能时就提出的一个原创模型——POSE:

  P(Position)是定位,O(Output)是输出,S(Share)是分享,E(Entry)是输入。通过一个差异化的定位,持续地输出、分享,再倒逼输入,在与外界的交互中打造自己的影响力。

  你可能见过不少教你做IP的方法论,大多把力气花在“怎么输出、怎么传播”上。POSE跟它们最大的不同,是它特别强调输入。

  为什么?

  道理很朴素——输出和回报之间,从来不是线性关系。你发十条,可能一条水花都没有。如果眼里只盯着回报,这个过程太难熬了。

  能抵岁月漫长的,一定是在做事的过程中,你已经拥有了强烈的获得感。

  这个获得感从哪来?从输入来。你每天读了一点东西、想明白了一个问题、变成了更值钱一点的自己——这个回报是即时的、确定的、谁也拿不走的。

▲输入-书单:体系化的书籍精读,可持续的“充电桩”

  所以IP工坊专门留了一个“输入”端:体系化的书籍精读、每日财经资讯、优质文章。看到不错的内容,点一下“用这条写文案”,直接就转到输出端,生成适配你阵地的内容。

▲输入-资讯:每条快讯旁边,就是“用这条写文案”

  输入滋养输出,输出倒逼输入——这才叫闭环。

  所以IP工坊的slogan是八个字:“摆好POSE,螺旋向上”。POSE聚焦结果,螺旋向上关注当下。一个是方向,一个是每天脚下的路。

  结尾:做IP不靠爆发力,靠系统

  930之后,安静的理财经理越来越多,但客户并没有因此更信任谁——他们只是慢慢忘记了那些不再出现的人。

  做IP这件事,从来不是靠爆发力,是靠系统。

  你负责每天出现在客户面前,剩下的——能发什么、怎么发、怎么一直有得发——交给它。

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