深圳一“假国企”爆雷

　　年化投资回报超200%是画饼！

　　案

　　例

　　2023年11月，据深圳福田警察官微消息，深圳市金玉汇萃科技有限公司涉嫌集资诈骗犯罪活动，深圳市公安局福田分局已依法对相关人员及关联公司立案侦查。

　　深圳市金玉汇萃科技有限公司（以下简称金玉汇萃公司）自称“国有企业”，公司隶属于国有企业融恒能源科技有限公司，是由国务院实际控制的国有企业，业务覆盖黄金开采、加工、销售全产业链，旗下还有大大小小二十多家“金玉”“黄金”系列公司。

图片来源：《每日经济新闻》

　　金玉汇萃公司利用自己的“国企背景”引导投资者“投资黄金”，承诺每半个月分红比例12%以上，按照这个比例，几乎只要四个月就能回本。此外，他们还宣称与港股上市公司生活概念合作，指导投资者下载专属的股票投资APP，并要求至少充值1万港元，才可参与投资黄金。对于充值金额，每个月也会有12%的“利息”。

　　来自深圳的何女士便是投资者之一。她有着多年投资经验，却在金玉汇萃公司的“糖衣炮弹”下翻了船。据她介绍，金玉汇萃公司以下属的深圳市金玉天成黄金制品有限公司名义，与投资者签订《黄金制品购销合同》。合同中约定了黄金重量、价格和交接方式，但消费者实际需要支付的金额，仅为合同标注价格的约20%。此外，投资者还需签署一份以港股上市公司“生活概念”作为甲方的《战略合作协议》，约定每半个月向投资者过户投资额约12%的等额上市公司股票，持续两年时间，以此完成所谓的分红。这么计算，四个月后投资就差不多能回本，年化收益率甚至超过200%。

　　然而，从实际操作来看，金玉汇萃公司的分红办法和合同并不一致。他们并未按照《战略合作协议》中的约定赠送股票，而是直接以现金转账的方式进行分红。更令投资者震惊的是，从8月24日开始，原本半个月一次的分红改成了每月一次，到了9月中旬，分红便彻底无法兑现。此时，投资者们才发现金玉汇萃公司在深圳的总部已经人去楼空，投资APP更是无法成功提现。

　　金玉汇萃公司自称的所谓“国有企业”身份也经不起推敲，该公司在其公众号简介中自称隶属于融恒能源科技（云南）有限公司，是“国企电力公司子公司”。然而《每日经济新闻》2023年8月曾发布报道《追踪｜顶风“作案”？假国企被曝光后，旗下公司又宣布巨额投资“手握”近600亿项目能否兑现》，揭露了“国家电力公司”是一家20多年前就不存在了的央企，屡屡被不法分子假冒下属企业。

　　金玉汇萃公司的“国企”身份站不住脚，其宣称的“与港股上市公司生活概念有合作关系”后续也被推翻，2023年10月18日，生活概念发布公告表示，公司并未与金玉汇萃公司签署正式合作协议，并于10月3日起已终止此前签订的框架协议。

　　金玉汇萃公司爆雷后，截至2023年11月，公安机关已依法对犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，冻结公司银行账号等相关资产一批，提取相关财务数据和投资数据，委托专业机构进行鉴定和审计。同时，公安机关还敦促涉案公司高管、员工积极配合调查，退缴违法所得，相关合作机构和借款人依法履行本息偿还义务。2024年4月，深圳市公安局福田分局已将该案移送福田区人民检察院审查起诉。

　　小贴士

　　本案件再次提醒广大投资者，面对高额回报的投资诱惑时务必保持高度警惕。金玉汇萃公司的“套路”并不是个例，虚构国企背景、夸大合作关系、营造实力假象是非法集资犯罪分子的常用手段。投资者在做出投资决策前，一定要充分调查，核实公司的真实背景和资质，避免被虚假宣传所蒙蔽；对于承诺过高回报的投资项目要保持理性判断，切勿盲目跟风。投资时，要关注投资合同的细节条款，确保分红方式与合同约定一致，并留意合同中可能存在的陷阱和风险点。一旦发现投资异常或公司失联等情况，投资者应立即报警并寻求法律途径维护自身权益。

　　（转自：湖南金融）