——文|木由
——编辑|Aquarius
“证大系”案有了新进展，戴志康正式被批捕。
9月28日，上海浦东公安通报了上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款案件的最新情况：检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。
八月上旬，证大旗下P2P平台捞财宝暴雷，此后戴志康发布两次致投资人公开信，试图使平台良性退出，但最终未能成功。目前，警方已初步追缴现金约2亿元，而这对于投资人而言只是杯水车薪。
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祸起P2P平台捞财宝
警方通报指出，前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。
目前，公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。警方已获取“证大公司”旗下“捞财宝”及“证大财富”平台数据，同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。
警方再次申明，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台对外出借的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。警方提示，上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。
上海证大投资咨询有限公司（证大财富）、捞财宝（上海证大艾特金融信息服务有限公司）均隶属于证大金服。
企查查显示，上海证大金融信息服务有限公司（下简称“证大金服”）创立于2011年10月，总部位于上海，两大股东分别为上海证大文化创意发展有限公司（持股65%）和上海雪域网络科技有限公司（持股35%）。其中上海证大文化创意发展有限公司的实际控制人为戴志康，持股比例达80%。
8月12日，捞财宝发布公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。新的存管合作开展需要时间，在无存管的情况下，基于合规要求，平台停止新增业务，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。
此后，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称证大公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。
9月1日，上海市公安局浦东分局发布了关于《证大公司案件侦办的情况通报》。
通报显示，今年8月29日，证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。
警方表示，经查，证大公司在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台，“证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富管理有限公司）向不特定社会公众非法吸收存款。案件正在进一步侦查中。
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百亿资金代偿
在捞财宝发布“华瑞银行终止存管”后，戴志康先后对捞财宝用户发布两封公开信，意欲稳定投资人。
在8月11日，证大财富董事长戴志康曾发布致全体员工的一封信。戴志康在信中介绍称，平台经营现状如下：1.所有匹配债权均真实，无自融，且所有债权为个人无限连带，永久存续。2.由于过往平台适用风险基金垫付，因此应收资产价值大于待付本金。基于以上，平台充分相信有能力实现良退。
8月14日，对于捞财宝用户对存管银行调整产生的担忧，戴志康发布了第一封公开信。戴志康表示，“对于捞财宝此次调整，或许突然，但不代表我们没有能力面对。”他还强调，“请大家给予我们一些耐心。我们有能力实现平台的良性退出。”
此后有消息传出，捞财宝或于8月16日向投资人公布兑付计划详情。
8月26日，戴志康发布致捞财宝用户的第二封信，相较于第一封信，平台良性退出显得有些力不从心，但明确表示不甩锅、不跑路、不失联。戴志康表示，确实在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。接下来工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上，但资产处置、回收也需要一定的时间。
戴志康在信中强调，虽然停止了网贷新增业务，但平台的存量债权资产，一定会管理到底，也有能力有信心可以管到底。
仅仅三天之后，戴志康选择了向警方投案自首。
据悉，捞财宝宣布良退之后，证大曾进行过一次回款，不过，投资人对此并不买账。据一位投资人反映，8月16日，捞财宝停止新增业务后第一次回款，但情况让大家很失望，2万元投资回款却只有几毛钱，甚至有些只收到几分钱。
官网数据显示，截至2019年7月，捞财宝借贷余额49.96亿元，当前借款人数量92853人，累计代偿金额（非借款人、非网贷机构的第三方代偿）1.96亿，逾期笔数、金额逾期率、项目逾期率均显示为0。
此外，据券商中国报道，证大金服涉及到的债权人（投资者）有2.8万名，未偿付金额百亿左右。若这一金额属实，这也意味着目前的追偿资金仅为杯水车薪。
