贪污、贩毒、走私、逃税、诈骗、赌博等众多犯罪背后频频出现一个相同的身影——地下钱庄。
地下钱庄对于大多数人是较神秘的存在，它是如何运作的？为何能动辄启动几十亿甚至上百亿的金钱？
近日，外汇管理部门与公安机关在甘肃联合破获的一起特大地下钱庄案件，为我们揭露出更多细节。
2019年2月，外汇部门向甘肃公安厅移送相关线索，表示省内存在地下钱庄，且有做大趋势。
警方立刻展开侦查，金融犯罪侦查专业人士表示，相关不法分子从事违法犯罪时间较长，具有很强的反侦察意识与经验，用来转移资金的账户全都不是罪犯本人的，并且涉及的银行账户多达8000余个，开户网点涉及全国20多个省份。
巨量的账户信息给警方带来挑战，但随着对数据的深入分析，一张可疑的银行卡为案件打开了突破口。这张银行卡每天的流水高达上千万，可开户人却是一名老年妇女。通过对这张卡持续地调查，警方发现，这张卡实际由其儿子马某海控制使用。之后，其它银行卡在调查后发现均有相似的背景情况。最终判断出，这是一个以地缘、亲缘关系为纽带的地下钱庄犯罪团伙。
经过长期监控，专案组最终摸清了5个团伙的基本犯罪事实，行动当天从各地抽调了两百多名警力同步展开行动，将犯罪嫌疑人一网打尽。
同时，该犯罪团伙的架构体系，是一个境内外相勾结、汇兑型的地下钱庄团伙。
所谓汇兑型地下钱庄，大多进行买卖外汇、跨境汇款等非法金融活动，以及洗钱等违法犯罪活动。“两头对敲”的汇兑方式最为常见，资金在境内和境外独立循环，客户在境外将外汇存入地下钱庄的境外账户后，在境内去收取人民币；或在境内将人民币交付地下钱庄，在境外指定账户收取外币。实际上，人民币没有流出境外，外汇也没有流入境内。
犯罪嫌疑人向警方供述了操作流程。有人负责境外账户操作，有人负责境内账户操作，一般三个人每天的平均流水能有几千万元人民币，还有人负责招揽客户。
据统计，该案件涉案金额高达756亿元，行动打掉地下钱庄犯罪团伙5个、捣毁窝点14个，移送起诉犯罪嫌疑人36名。
