近日，中国人民银行成都分行网站公布了两例行政处罚，单位和相关责任人均被处以罚款。

　　人民银行泸州市中心支行政处罚信息公示表（泸银罚字〔2019〕1号）显示，华夏人寿保险股份有限公司泸州中心支公司违反反洗钱法律法规，行政处罚内容为：对该单位处以20万元罚款，对1名直接责任人员处以1万元罚款。

　　此外，国信证券绵阳兴达街证券营业部因未按照规定履行客户身份识别义务，被人民银行绵阳市中心支行处以20万元罚款，该营业部蒋雯颖被处以1万元罚款。

　　以上罚单中提及的《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的，自2007年1月1日起实施。

　　其中，第十六条规定：金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

　　●金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

　　●客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　●与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　●金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

　　●金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

　　●任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

　　行政处罚依据则来自《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

　　(一)未按照规定履行客户身份识别义务的；

　　(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

　　(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

　　(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

　　(五)违反保密规定，泄露有关信息的；

　　(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

　　(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

　　金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

　　对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

　　延伸阅读

　　人行成都分行网站显示，做出上述处罚的日期为2019年9月27日。而当月正值一年一度的“金融知识普及月”期间，同时，由四川省总工会、人民银行成都分行联合举办的四川省金融机构反洗钱技能竞赛也在进行中，四川省银行、证券、保险共170家机构、340名人员参赛。

　　人民银行成都分行行长严宝玉表示，人民银行成都分行推动洗钱罪判决成效显著，监管力度持续加大，资金监测调查成绩突出，社会公众反洗钱意识不断提升，反洗钱工作取得积极成效。近年来，人民银行成都分行开展反洗钱立项调查400起，涉及金额上万亿元，向有关部门移送各类案件线索600余份，立案、破案100多起，推动洗钱罪判决24起。

　　文/刘畅