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　　“发现未结清的‘职业放贷人’相关贷款中问题贷款28笔、金额合计1437.45万元，发现后已立即收回2笔60万元，排查后决定不再续贷26笔、金额合计1532.45万元。”日前，记者从舟山市银保监分局到，自开展扫黑除恶专项斗争工作以来，舟山以“职业放贷人”名录为依托，严厉打击“套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷”行为，从源头上防范“高利转贷”情形的发生。

　　根据去年底省高院牵头六部门制定的“职业放贷人”的认定标准，舟山法院系统建立了舟山“2019年职业放贷人”名录，市银保监分局主动对接市中级人民法院，依托“职业放贷人”名录信息，协同治理非法民间借贷行为。

　　今年4月，舟山市银保监分局将全市2019年度“职业放贷人”名录转发银行业金融机构，督促银行业金融机构在做好保密管理的基础上，组织银行业金融机构深入开展了为期1个月的专项排查，排查范围包括“职业放贷人”作为借款人或担保人的、他人借款流入“职业放贷人”账户的、还本付息于“职业放贷人”账户的等情形，尽量扩大排查范围，全面系统摸清“职业放贷人”在舟山的信贷情况。

　　据统计，目前全市79名“职业放贷人”持有银行信用卡269张，授信金额合计586.2万元；2016年以来，全市银行业金融机构发生“职业放贷人”相关贷款495笔，金额合计1.71亿元，其中“职业放贷人”作为借款人的全市贷款322笔，金额合计1.03亿元；截至今年4月末，尚有余额的“职业放贷人”相关贷款109笔，余额合计4528.87万元，其中“职业放贷人”作为借款人尚有余额的贷款60笔，余额合计2287.72万元。

　　根据排查情况，舟山市银保监分局督促各银行业金融机构加强对“职业放贷人”相关贷款的风险管控，对“职业放贷人”相关贷款定期开展自查整改，对“职业放贷人”新增贷款、转贷从严审批。目前各大银行业金融机构已经将“职业放贷人”名录导入各银行系统，并把名录查询作为贷前调查的必经程序。

　　除源头管控外，市银保监分局还督促指导各银行业金融机构准确把握“职业放贷人”的认定条件，谨慎制定对其贷款的准入标准，不搞毫无原则的“一刀切”，综合判断“职业放贷人”相关贷款的性质，严谨科学运用“职业放贷人”信息，分层做好风险防控，对排查发现“高利转贷”嫌疑的，督促机构及时采取相应措施。

　　舟山市银保监分局相关负责人表示，接下来该局将引导银行业金融机构通过“裁判文书网”“全国法院失信被执行人名单信息查询系统”等APP，客户是否存在涉嫌洗钱或恐怖融资、参与民间借贷或非法集资等问题，全面深入分析贷款真实用途，并在现场检查中重点抽查“职业放贷人”相关贷款，督导机构做好“高利转贷”的源头防控。

　　（原标题《银法协同规制“高利转贷” 我市向职业放贷人“亮剑”》，原刘俊、张华。编辑何伊伲）