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　　11月11日，中国籍女子钱志敏（47岁）因利用比特币进行大规模洗钱，被称为“中国加密货币女王”，日前在英国法院被判处有期徒刑11年8个月。这起案件成为英国史上最大洗钱案，涉及比特币约6.1万枚，市值约50亿英镑。案件中惊人的诈骗规模和操控人性的手法，引发全球关注。

　　中国女子钱志敏藏匿的加密货币被英国警方之前，一直过着奢侈的旅行和购物生活。图：Metropolitan Police/Handout

　　钱志敏化名张雅迪，在中国创办天津蓝天格锐电子科技有限公司。她自称是远见卓识的科技企业家，于2014年至2017年间向投资者宣称“躺着也能赚钱”，编织美好致富幻象，并承诺将资金投入高科技健康产品及比特币开采计划，但实际上是一场庞氏骗局（用新投资者资金支付给早期投资者）。案件共涉及12.8万名受害者，涉案金额高达约400亿元人民币。

　　在中国警方调查期间，钱志敏于2017年由同伙用电动车送至缅甸边境，开始近七年的逃亡生活。她随后持假护照入境英国，在伦敦北部汉普斯特德山地区租住豪宅，每月租金超过1.7万英镑。她将大部分受害者资金兑换成比特币，并通过购置伦敦豪宅（总价约2300万英镑，约合2.15亿元人民币）等方式进行洗钱。此外，她还冒充富有的古董和钻石商，并聘请助理将比特币兑换成现金和购买房产。

　　钱志敏与温健（Jian Wen，音译）合租了位于伦敦北部汉普斯特德山区（Hampstead Heath）的豪宅，月租逾 1.7 万英镑。图：Metropolitan Police/Handout

　　根据英国皇家检控署资料，大部分受害者为中老年人，部分因损失积蓄而陷入困境。一位受害者回忆，一开始确实收到了收益，每天约100元人民币，这让他有信心借更多钱投资。该受害者与妻子各投入6万元人民币（约6200英镑），公司承诺两年半后收益可达200%，因此他贷款数千英镑继续投资。

　　受害者们表示，他们每拉入新的投资人就可获得分红，使他们相信公司真的在进行加密货币挖矿。但实际上，这些分红完全依赖新投资者的钱，典型的庞氏骗局。

　　钱志敏还擅长营销，通过组织旅游和宴会吸引投资者，并以“爱国心”打动中老年人。她宣称“投资蓝天格锐，就是帮助中国成为世界第一”，一名受害者坦言：“我们的爱国心成了致命弱点。”

　　钱志敏平时神秘低调，以“花花”或“小花”的化名在博客上与投资者沟通。当投资者投入大额资金后，她才现身邀请加入私密活动。一名受害者表示：“在场的人都被迷住，我们把她视为财富女神”，自己与家人投入高达1000万元人民币。

　　2017年，中国警方介入调查后，钱志敏察觉行迹可能败露，持伪造护照及假名逃往英国。助理温健（Jian Wen，音译）称，她在英国豪宅过奢华生活，整天玩游戏、网购。直到试图购置超千万英镑房产，却无法向律师及银行解释资金来源，才引起英国警方注意。

　　2018年，英国警方突袭其豪宅，查获数万枚比特币。经过几年追踪确认数量后，钱志敏短暂被拘留后再次逃逸，直到2024年才在约克一处租屋被捕，并抓获其马来西亚华裔同伙林成福（Seng Hok Ling，音译）。

　　钱志敏以 Yadi Zhang 的名字登记成为圣克里斯多福及尼维斯（St Kitts and Nevis）公民，并在2017年7月取得当地护照。网上图片

　　庭审中，钱志敏最初否认指控，称自己是中国打压加密货币的受害者。直到2025年9月，她才承认洗钱等罪名。法官称其动机“纯粹出于贪婪”，判处11年8个月徒刑；助理温健判6年8个月，其余同伙亦分别获刑。

　　代表受害者的律师事务所表示，已有数千名受害者申请赔偿，但证明具体金额较困难，因为资金通过层层账户转递，而非直接汇入钱志敏公司。此外，比特币价值暴涨也带来新问题：赔偿金额是按原始投资计算，还是按币价上涨后的价值计算尚未明确。根据英国法律，犯罪所得剩余资金归英国政府所有，当媒体询问政府赔偿问题时，官方表示，补偿方案仍在伦敦高等法院民事诉讼程序中讨论。

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