近日，37岁的富阳人方臻(化名）来到余姚市公安局刑侦大队，向民警吕佳一送上一面锦旗，感谢他及时破案，帮自己挽回了7万元的损失。事情说来话长，方臻虽是富阳人，但因女朋友的关系，长期来往于余姚和富阳之间。今年6月中旬，方臻通过朋友介绍，接触了一个叫“环球拯救者”的投资平台，这个投资平台虽然看上去名字十分“大气”，实际上是个不折不扣的“诈骗渠道”，犯罪团伙通过特定的诱导方式，诱骗他人投钱，“投资人”往往血本无归。

　　然而，方臻对于这一切浑然不知，还为自己找到了一个优良的投资平台而沾沾自喜。很快，方臻开始在这个平台上充值。平台有规定，每个账号封顶充值5000元，超出需要增开一个账号，但同时账户里的余额不能少于5000元，每充5000元，每天返利100元。就这样，方臻开设了十多个账号，每个账号里都充值了5000元。过了不久，方臻发现，不知道什么原因，自己账号里开始少钱了。为了保证每个账号余额不低于5000元，方臻开始充钱填补漏缺，不知不觉半年间他一共在该平台上充值了近50万元。半年后，方臻恍然大悟，意识到自己上当受骗，向警方报案。刑侦大队民警吕佳一接报后迅速对案件展开研判，通过查调查发现方臻的资金均转入了王某的银行卡内，后分别转到多张银行卡。警方通过对王某的综合判断，确定王某和其同伙杨某有“洗钱”的嫌疑。此后，警方远赴广州抓获王某、杨某二人。面对警方的审讯，王某和杨某如实交代了自己的犯罪事实。原来，王某是某“洗钱”团伙的下线，该洗钱团伙由周某负责，下设洗钱操作手吕某，接送拉客、看管人员谌某、魏某、吕某，谌某通过微信朋友圈等渠道招募了杨某等四人，而王某就是杨某的下线。犯罪嫌疑人该团伙成员通过多种渠道招募多人为其提供银行卡。周某招募人员来操作洗钱转账，每次洗钱转账都在当地酒店、公寓作案，现场设有实地看管人员，有接送组人员将招募过来的两卡出售人员送到指定房间，将银行卡等作案工具交由专门操作手转账，然后给予好处费，通过微信、银行卡结算。而方臻的钱之所以会转到王某银行卡内，是因为“环球拯救者”平台的诈骗团伙“外包”了周某某的“洗钱”团伙，企图通过“洗钱”，来将从方臻等受害人处骗得的赃款“洗白”。犯罪嫌疑人9月初，警方分赴江西九江、福建泉州抓获吕某、谌某、罗某等犯罪嫌疑人7人，成功捣毁了这个为电信网络诈骗洗钱的“水房”窝点，现场缴获银行卡10余张，为方臻追回赃款70000元。经查，该团伙涉案金额高达2000余万元，串并全国案件30余起，获利约40余万元。目前，“环球拯救者”平台诈骗案和周某团伙“洗钱”案正在进一步侦办中。

　　警方提醒投资者需要通过正规的投资渠道进行投资，看到打着“高收益高回报”旗号的投资渠道，就要提高警惕，天上不会掉馅饼，千万不要因为一时的“贪小”而“失大”。