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　　投资干货铺 | 定投该如何设定投资周期？

　　华泰证券省心投 2025年07月18日 11:19 江苏返回华泰证券吧>

　　当您准备设定一个定投计划，面对可选择不同的定投周期，不免会有些纠结，该如何设置呢？不同的周期设置是否会带来收益体验的差异呢？今天我们就来一探究竟。

　　我们采用同花顺股票型基金指数（701000.TI）进行定投回测，选取近一年、近三年和近五年三个标准区间，以及定投策略相对适应的一个代表区间（称为“适应区间”），比较在“每周”、“每两周”和“每月”不同的定投周期下，定投账户的收益差异。

　　定投账户收益对比

　　注：数据来源，Wind、金融产品部；近五年区间，市场先涨后跌又涨，整个区间内“倒微笑曲线”和“微笑曲线”并存，在不考虑止盈退出的情况下，拉长定投时间对收益提升并无助益。

　　测算指数的区间涨跌幅

　　从回测结果可以看到，不同定投周期的账户收益差距并不大。所以通常而言，不同的周期设置对最终收益的影响并不大。但有一点，我们并不知道接下来市场是“微笑曲线”还是“倒微笑曲线”，所以为了提升投资效果，在下行市场中开启定投、并搭配止盈机制是一种更好的做法。大家可以点击文末的“阅读原文”，了解我们的“估值温度定投+止盈”的投资方法。

　　那么定投周期的设定需要考虑哪些因素呢？

　　一方面，要结合您的资金储备或是现金流节奏，确保在定投时点有充裕的资金，来保障定投计划的执行，定投策略优势的体现，依赖于定投计划能够有效实施；另一方面，还取决于您对当下市场布局节奏的规划，若想加速布局，可以将定投周期设为周度，以较快地积累份额，等积累一定仓位后，可以再行调整；若您在市场中已经有部分仓位，只是想通过定投来优化持仓成本，则可以设置月度等相对更长的投资周期。

　　作者：

　　周文婷 S0570624040043

　　风险提示：

　　理财有风险，投资需谨慎。本材料中的信息和数据仅供参考，部分来源于公开或第三方渠道，不保证其准确性、完整性或可靠性。本材料所表述的意见或观点力求客观、公正，但具有一定的时效性及局限性，仅供辅助参考，在任何情况下均不构成对投资者的投资建议或投资依据，也不等同于省心投组合策略实际操作。投资者应根据自身情况自主、审慎作出投资决策，自行承担投资风险。本公司具有中国证监会核准的“证券投资咨询”业务资格，经营许可证编号为：91320000704041011J。

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